Lễ ký kết hợp tác giữa BizUni và Hội đồng Giáo dục Tài chính Hoa Kỳ (NFEC) triển khai chương trình CFEI® tại Việt Nam.
Người sắp ký hợp đồng vay mua nhà có thể nhờ AI giải thích lãi suất, biểu phí, điều khoản phạt trả nợ trước hạn. Nhưng họ chưa chắc biết khoản vay ấy có phù hợp với gia đình mình không.
Giáo dục tài chính giúp người khác hiểu để tự quyết định. CFEI® (Certified Financial Education Instructor®) là chứng chỉ trong lĩnh vực giáo dục tài chính, dành cho người muốn phát triển năng lực giảng dạy, đào tạo và chia sẻ kiến thức. Danh xưng tiếng Việt là Chuyên gia Giáo dục Tài chính được NFEC Hoa Kỳ chứng nhận. NFEC là Hội đồng Giáo dục Tài chính Hoa Kỳ (National Financial Educators Council). Theo công bố của NFEC, mạng lưới CFEI® có hơn 5.000 chuyên gia tại hơn 71 quốc gia, tiếp cận hơn 1,4 triệu người (nguồn: financialeducatorscouncil.org).
Thông tin dễ tìm, sự thấu hiểu vẫn quan trọng
Trước đây, người làm tài chính có lợi thế vì nắm thông tin khách chưa có. Nay điều khoản, lãi suất, biểu phí đều dễ tìm. AI còn có thể giải thích và hỗ trợ phân tích khi được cung cấp đủ dữ liệu. Nhưng câu trả lời đúng chưa chắc phù hợp với từng gia đình.
Chẳng hạn, người mua chứng chỉ quỹ có thể chưa tính đến khả năng giá giảm đúng lúc cần tiền; người tham gia bảo hiểm có thể chưa hiểu điều kiện loại trừ. Người tư vấn cần nhận ra những điều khách chưa hiểu.
Ba việc người tư vấn cần làm tốt hơn
Thứ nhất, hỏi đúng câu. Khách có thể chưa kể đủ về thu nhập, nợ và mục tiêu. Người tư vấn phải hiểu bức tranh tài chính của gia đình trước khi đặt sản phẩm vào đó.
Thứ hai, kiểm tra khách hiểu thật hay chỉ gật đầu. Có thể đề nghị khách nói lại nghĩa vụ và rủi ro. Nếu khách chưa hiểu, cần tiếp tục giải thích trước khi họ quyết định.
Thứ ba, đồng hành lâu dài. Khi khách đổi việc, sinh con hay thu nhập giảm, quyết định cũ cần được xem lại. AI hỗ trợ tra cứu, đặt câu hỏi và phân tích; sự tương tác và trách nhiệm của người làm nghề vẫn quan trọng.
Theo ông Lâm Minh Chánh, Nhà sáng lập và Chủ tịch BizUni, người có hơn 30 năm làm nghề tài chính, cả ba việc đều đòi hỏi năng lực giáo dục tài chính. “Biết tài chính là nền tảng, nhưng biết cách giúp người khác hiểu tài chính mới là một năng lực khác”, ông nói.
Đào tạo sản phẩm, bán hàng và giáo dục tài chính
Đào tạo sản phẩm giúp nhân viên biết mình cung cấp gì; đào tạo bán hàng giúp họ giới thiệu và thuyết phục; còn giáo dục tài chính giúp họ hiểu hoàn cảnh khách hàng, giải thích lợi ích, chi phí, nghĩa vụ và rủi ro. Năng lực giáo dục tài chính còn giúp đội ngũ của tổ chức tài chính truyền đạt nhất quán hơn.
Lộ trình hướng đến CFEI® kết hợp hai lớp năng lực: kiến thức tài chính có hệ thống, từ thu nhập, nợ, bảo hiểm đến đầu tư, hưu trí; và phương pháp giáo dục tài chính, từ chọn ví dụ dễ hiểu đến giúp người nghe tự quyết định.
Ông Lâm Minh Chánh, người đã hoàn thành CFEI® và được NFEC vinh danh International Financial Education Instructor of the Year 2026.
Năng lực + Chính danh
Ông Chánh khái quát giá trị CFEI® bằng hai yếu tố. NĂNG LỰC là kiến thức tài chính có hệ thống cùng phương pháp giúp người khác hiểu. CHÍNH DANH là khi người học hoàn thành và đáp ứng đầy đủ yêu cầu của NFEC, được tổ chức này cấp chứng chỉ CFEI® và công nhận danh xưng Chuyên gia Giáo dục Tài chính.
“Năng lực mà thiếu chính danh thì thiệt thòi; chính danh mà thiếu năng lực thì không bền”, ông chia sẻ.
Học CFEI® không có nghĩa là bỏ nghề để đi dạy. Người làm ngân hàng, bảo hiểm, chứng khoán, quỹ và quản lý tài sản có thể tiếp tục công việc và nâng cao khả năng giúp khách hàng hiểu tài chính. Ông Chánh gọi đó là “nâng nghề, không phải đổi nghề”. Chương trình cũng dành cho người giảng dạy và chia sẻ kiến thức tài chính.
Hai chương trình, hướng đến một chứng chỉ CFEI®
Tại Việt Nam, BizUni là đối tác độc quyền của NFEC giai đoạn 2026–2036, triển khai lộ trình gồm hai chương trình. Nền tảng Tài chính & Đầu tư do BizUni phát triển cho bối cảnh Việt Nam, ông Chánh trực tiếp giảng dạy qua Zoom. Chuyên gia Giáo dục Tài chính CFEI® do NFEC phát triển, được Việt hóa theo quy trình NFEC phê duyệt; học trực tuyến và thi bằng tiếng Việt. Lộ trình ghi nhận 4,3 IACET CEUs, tương đương 43 giờ.
BizUni triển khai chương trình tại Việt Nam; NFEC cấp chứng chỉ CFEI® cho người hoàn thành và đáp ứng đầy đủ yêu cầu. Đóng học phí không đồng nghĩa với được cấp chứng chỉ. Chương trình nhận học viên từ ngày 12/10/2026, buổi Zoom đầu tiên dự kiến ngày 02/11/2026.
Khi AI cho thông tin, người làm nghề giúp khách hàng hiểu
Công nghệ giúp tiếp cận thông tin dễ hơn. Giá trị khác biệt không chỉ nằm ở điều người làm nghề biết, mà ở cách họ giúp khách hàng hiểu, cân nhắc và vận dụng kiến thức vào hoàn cảnh của mình. Đó cũng là điều CFEI® hướng đến: kiến thức, phương pháp truyền đạt và danh xưng nghề nghiệp rõ ràng.
Thông tin chi tiết và đăng ký: https://bizuni.vn/nfec/chuyen-gia-giao-duc-tai-chinh-cfei