Giám đốc giăng 'bẫy' đáo hạn ngân hàng chiếm đoạt hơn 8 tỷ đồng
Nguồn ảnh: Tiền Phong
Sử dụng chiêu trò vay tiền đáo hạn ngân hàng rồi cắt liên lạc với các nạn nhân để chiếm đoạt, tiêu xài và trả nợ, Châu Ngọc Lượng đã phải trả giá đắt bằng bản án 15 năm tù. Lừa đảo 'chạy án', chiếm đoạt hơn 7,5 tỷ đồng của doanh nhân Dựng chuyện bị vong nhập, yểm bùa... để lừa đảo hơn 28 ...
Ngày 10/11, TAND TPHCM đã xét xử sơ thẩm và tuyên phạt bị cáo Châu Ngọc Lượng (Giám đốc Công ty TNHH thực phẩm Hạt Vàng) 15 năm tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", đồng thời buộc bồi thường thiệt hại hơn 8 tỷ đồng cho các bị hại.
Bị cáo Châu Ngọc Lượng tại phiên tòa ngày 10/11.
HĐXX nhận định hành vi của bị cáo là đặc biệt nguy hiểm cho xã hội, xâm phạm đến quyền sở hữu tài sản hợp pháp của công dân, gây mất trật tự trị an nên cần phải xử lý nghiêm minh trước pháp luật để răn đe, phòng ngừa chung.
Theo cáo trạng, trong thời gian từ năm 2023 đến năm 2024, do kinh doanh thua lỗ và lâm vào tình trạng mất khả năng thanh toán các khoản nợ đến hạn, Châu Ngọc Lượng đã nảy sinh ý định gian dối.
Bị cáo Lượng đã đưa ra thông tin giả mạo về việc cần vay tiền để đáo hạn ngân hàng với cam kết thời gian vay ngắn, trả lãi nhanh nhằm tạo lòng tin.
Để tạo vỏ bọc hoàn hảo, những lần vay đầu, Lượng đều trả tiền gốc và lãi đúng hạn để "câu nhử", duy trì vòng xoay nợ. Khi đã tạo được sự tin tưởng từ các nạn nhân, Lượng tiếp tục vay những khoản tiền lớn hơn rồi cắt đứt liên lạc và chiếm đoạt.
Kết quả điều tra xác định, tổng số tiền mà giám đốc này lừa đảo, chiếm đoạt của các nạn nhân là 8,4 tỷ đồng. Toàn bộ số tiền chiếm đoạt được, Lượng không dùng để đáo hạn ngân hàng như cam kết mà dùng để trả nợ, chi tiêu và trả vòng xoay cho người khác.
Tòa án nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh vừa tuyên phạt Châu Ngọc Lượng, Giám đốc Công ty TNHH thực phẩm Hạt Vàng, 15 năm tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Bản án sơ thẩm đồng thời buộc bị cáo phải bồi thường toàn bộ số tiền hơn 8 tỷ đồng đã chiếm đoạt của các nạn nhân. Hội đồng xét xử nhận định hành vi phạm tội này đặc biệt nguy hiểm cho xã hội và cần phải xử lý nghiêm minh để răn đe.
Hồ sơ vụ án xác định từ năm 2023 đến năm 2024, do kinh doanh thua lỗ dẫn đến mất khả năng thanh toán, Lượng đã dựng lên màn kịch cần vốn đáo hạn ngân hàng. Nhằm tạo dựng lòng tin, đối tượng cam kết thời gian vay ngắn cùng mức lãi suất hấp dẫn để lôi kéo người cho vay. Trong những giao dịch ban đầu, bị cáo chủ động tất toán đầy đủ cả gốc lẫn lãi đúng hạn nhằm tạo vỏ bọc uy tín hoàn hảo.
Sau khi các nạn nhân mất cảnh giác, Lượng tiếp tục huy động các khoản tiền lớn hơn rồi nhanh chóng cắt đứt liên lạc để chiếm đoạt tổng cộng 8,4 tỷ đồng. Kết quả điều tra cho thấy toàn bộ số tiền chiếm đoạt không hề được nộp vào ngân hàng như thỏa thuận ban đầu. Thay vào đó, giám đốc doanh nghiệp này đã dùng tiền để chi tiêu cá nhân, trả nợ cũ và xoay vòng trả lãi cho các chủ nợ khác.
Vụ án là bài học cảnh tỉnh sâu sắc trước những thủ đoạn huy động vốn núp bóng dịch vụ đáo hạn ngân hàng vốn tiềm ẩn rủi ro rất cao. Việc cơ quan tiến hành tố tụng xử lý nghiêm minh hành vi gian dối nhằm mục đích bảo vệ quyền sở hữu tài sản hợp pháp của người dân. Người tham gia giao dịch tài chính cần nâng cao cảnh giác, kiểm chứng pháp lý chặt chẽ để tránh rơi vào bẫy lừa đảo tương tự.
