Nữ nhân viên ngân hàng giở thủ đoạn chiếm đoạt gần 2,4 tỷ đồng

Ngày 21/9, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Đà Nẵng cho biết đã khởi tố bị can, bắt tạm giam Trần Thị Cẩm Hoa để điều tra về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Hoa sinh năm 1990, trú tại thôn 3, xã Trà Giang, tỉnh Quảng Ngãi, từng làm nhân viên tín dụng tại một ngân hàng trên đường Nguyễn Văn Linh, phường Thanh Khê, Đà Nẵng. Vụ việc được xác định bắt đầu từ cuối tháng 12/2025, khi nữ nhân viên này cần tiền giải quyết những khoản nợ cá nhân. Theo kết quả điều tra ban đầu, Hoa đã đưa ra thông tin không đúng sự thật nhằm thuyết phục người khác cho mình vay tiền. Hoa nói cần tiền tất toán một khoản vay ngân hàng, qua đó rút giấy chứng nhận quyền sử dụng đất đang được thế chấp tại ngân hàng. Nữ nhân viên này cam kết sau khi bán được mảnh đất, sẽ hoàn trả đầy đủ số tiền cho người đã cho vay. Tin vào lời trình bày của Hoa, trong hai ngày 29 và 30/12/2025, bà H.T.D., trú tại phường Ngũ Hành Sơn, thành phố Đà Nẵng, đã chuyển tiền cho nữ nhân viên ngân hàng. Tổng số tiền bà D. chuyển cho Hoa lên tới 3,63 tỷ đồng, một con số lớn được giao dựa trên những cam kết liên quan đến khoản vay và giấy chứng nhận quyền sử dụng đất. Việc chuyển tiền diễn ra khi Hoa vẫn đang làm việc trong lĩnh vực tín dụng, yếu tố có thể khiến lời nói của bị can tạo thêm sự tin tưởng. Tuy nhiên, sau khi nhận đủ tiền, Hoa không thực hiện việc tất toán khoản vay như đã nói với bà D. Thay vào đó, theo thông tin điều tra ban đầu, Hoa sử dụng toàn bộ 3,63 tỷ đồng để thanh toán các khoản nợ cá nhân. Cách sử dụng tiền này khác hoàn toàn mục đích được Hoa đưa ra trước khi nhận tiền từ người cho vay. Sau đó, Hoa chỉ hoàn trả cho bà D. hơn 1,2 tỷ đồng, thấp hơn đáng kể so với tổng số tiền đã nhận. Phần tiền còn lại, theo cơ quan điều tra, là khoản tiền đang được làm rõ trong quá trình xác định hành vi chiếm đoạt tài sản. Từ những tài liệu bước đầu, cơ quan chức năng đã tiến hành các thủ tục tố tụng đối với Hoa theo quy định pháp luật. Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Đà Nẵng đã khởi tố bị can và bắt tạm giam Hoa để phục vụ công tác điều tra. Các quyết định tố tụng được đưa ra nhằm làm rõ toàn bộ diễn biến vụ việc, cách thức Hoa đưa thông tin, quá trình nhận tiền và việc sử dụng số tiền này. Vụ án vẫn đang được cơ quan chức năng tiếp tục xác minh, xử lý theo trình tự pháp luật. Bên cạnh việc điều tra trường hợp của bà H.T.D., Công an thành phố Đà Nẵng còn thông báo tìm những tổ chức, cá nhân có thể là bị hại hoặc có liên quan đến hành vi của Hoa. Những người biết thông tin, từng giao dịch hoặc có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan được đề nghị chủ động liên hệ cơ quan điều tra. Việc cung cấp thông tin sẽ giúp cơ quan chức năng rà soát đầy đủ những người có thể bị ảnh hưởng trong vụ án. Theo thông báo, các tổ chức, cá nhân liên quan cần liên hệ Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Đà Nẵng để được hướng dẫn và giải quyết theo quy định. Thông tin về vụ việc được Dân Trí đăng tải, trong đó nêu rõ bị can Trần Thị Cẩm Hoa bị điều tra về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Cơ quan chức năng tiếp tục thu thập tài liệu, làm rõ số tiền liên quan và các tình tiết khác trước khi có bước xử lý tiếp theo.