Cựu nhân viên ngân hàng lừa đảo hơn 73 tỷ đồng

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Vĩnh Long vừa khởi tố bị can, bắt tạm giam Trần Văn Trạng (sinh năm 1979) về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Đối tượng từng là nhân viên một chi nhánh ngân hàng phụ trách khu vực Trà Vinh trước khi bị buộc thôi việc cách đây vài tháng. Vụ việc phản ánh lỗ hổng trong kiểm soát rủi ro từ các mối quan hệ tín dụng tư nhân núp bóng nghiệp vụ tài chính. Lợi dụng vỏ bọc cán bộ tín dụng và mạng lưới quan hệ công việc, Trạng đưa ra thông tin gian dối về nhu cầu vay tiền phục vụ đáo hạn ngân hàng nhằm huy động vốn. Trong giai đoạn đầu, đối tượng chủ động thanh toán đầy đủ cả gốc lẫn lãi đúng hẹn để tạo dựng uy tín với các nạn nhân. Thủ đoạn này đánh trúng tâm lý chủ quan của người cho vay trước các giao dịch tài chính ngắn hạn sinh lời nhanh. Từ đầu tháng 3 đến tháng 4 năm 2026, đối tượng đã chiếm đoạt tổng cộng 73,4 tỷ đồng từ nhiều cá nhân có liên quan. Toàn bộ nguồn tiền không được giải ngân vào hoạt động đáo hạn như cam kết mà bị sử dụng để chi trả các khoản nợ riêng phát sinh từ năm 2023 dẫn đến mất khả năng thanh toán. Vụ án gióng lên hồi chuông cảnh báo về rủi ro cho vay dân sự dựa trên danh nghĩa và chức vụ của nhân viên ngân hàng.