Giả danh nhân viên ngân hàng dụ rút tiền mặt từ thẻ tín dụng, chuyển tiền vào tài khoản có dấu hiệu nghi ngờ... những thủ đoạn lừa đảo này ngày càng tinh vi, khiến người dân đối mặt nhiều rủi ro. Khi ngân hàng số lấy bảo mật chuẩn quốc tế làm năng lực cạnh tranh Ngân hàng tăng tốc 'bảo mật số', củn...
Ngân hàng GPBank vừa thông tin về việc Tòa án Nhân dân TPHCM xét xử nhóm đối tượng tiếp cận người dùng dưới danh nghĩa nhân viên ngân hàng, giới thiệu dịch vụ hỗ trợ rút tiền mặt từ thẻ tín dụng để lừa đảo.
Các đối tượng đưa ra lời mời hấp dẫn: Khách hàng có thể rút tới 75% hạn mức thẻ về tài khoản, không mất phí và được trả góp trong 6-12 tháng. Theo đó, nhóm đối tượng đã lừa đảo hơn 200 nạn nhân, thực hiện hơn 7.000 giao dịch và chiếm đoạt 24 tỷ đồng của người bị hại chỉ trong 10 tháng hoạt động.
Nhiều nhóm chuyên yêu cầu người dân cung cấp hàng loạt thông tin bảo mật gồm số thẻ, ngày hết hạn, mã OTP... để lừa đảo (ảnh: Như Ý).
Bà Hoàng Thị Thúy Hà - Giám đốc Khối Vận hành Ngân hàng GPBank - khuyến nghị người dùng ghi nhớ quy tắc “3 không” để bảo vệ thông tin và tài sản: Không cung cấp thông tin cá nhân, mật khẩu, mã OTP, mã PIN hoặc thực hiện quét khuôn mặt qua các ứng dụng do cá nhân, tổ chức bên thứ ba cung cấp; không bấm vào đường link hoặc tải ứng dụng lạ; không chuyển tiền trước cho bất kỳ yêu cầu nào về phí đặt cọc, phí làm hồ sơ, phí kích hoạt hoặc nâng hạn mức thẻ.
Trong một số trường hợp, nạn nhân bị lừa còn bị dẫn tới website giả mạo ngân hàng để nhập số thẻ, mã CVV, OTP.
Ngân hàng cảnh báo các tài khoản nghi ngờ gian lận. Ảnh: N.M.
Đại diện Ngân hàng SHB cho biết đang mở rộng phạm vi tính năng đối chiếu tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ. Trước đó, tính năng này được triển khai đối với chuyển tiền nhanh liên ngân hàng 24/7 trên cơ sở đối chiếu với nguồn dữ liệu từ Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan chức năng.
SHB lưu ý, cảnh báo chỉ mang tính hỗ trợ, không đồng nghĩa tài khoản nhận tiền chắc chắn có hành vi gian lận và cũng không tự động khiến giao dịch bị từ chối. Việc tiếp tục hay dừng lệnh vẫn thuộc quyết định của khách hàng.
Ông Nguyễn Hưng - Tổng Giám đốc TPBank - cho biết, ngân hàng triển khai AI, Big Data và hệ thống phân tích thời gian thực để rà soát hành vi và chấm điểm rủi ro. Khi phát hiện chuỗi thao tác bất thường, hệ thống có thể kích hoạt “điểm dừng thông minh” khách hàng kiểm tra lại giao dịch.
TPBank cũng liên thông dữ liệu với hệ thống SIMO và danh sách cảnh báo của Cục A05, Bộ Công an. Theo ông Hưng, giải pháp này đến nay đã phát đi cảnh báo cho gần 52.000 giao dịch đáng ngờ, ngăn chặn nguy cơ chiếm đoạt gần 300 tỷ đồng.
Các ngân hàng liên tiếp cảnh báo thủ đoạn giả danh nhân viên ngân hàng, mời chào dịch vụ rút tiền mặt từ thẻ tín dụng với điều kiện hấp dẫn nhằm chiếm đoạt tài sản. Vụ án được Tòa án Nhân dân TPHCM xét xử cho thấy nhóm đối tượng đã dụ khách hàng rút tới 75% hạn mức thẻ về tài khoản, quảng cáo không mất phí và được trả góp trong 6 đến 12 tháng.
Chỉ trong 10 tháng hoạt động, nhóm này đã lừa hơn 200 nạn nhân, thực hiện trên 7.000 giao dịch và chiếm đoạt 24 tỷ đồng. Để hoàn tất giao dịch, các đối tượng yêu cầu người dùng cung cấp số thẻ, ngày hết hạn, mã CVV, mã OTP hoặc dẫn nạn nhân tới website giả mạo ngân hàng, qua đó kiểm soát thông tin bảo mật và tài sản.
Bà Hoàng Thị Thúy Hà, Giám đốc Khối Vận hành Ngân hàng GPBank, khuyến nghị khách hàng tuân thủ quy tắc “3 không”: không cung cấp thông tin cá nhân, mật khẩu, OTP, PIN hay quét khuôn mặt trên ứng dụng của bên thứ ba; không truy cập đường link, tải ứng dụng lạ; không chuyển trước các khoản phí đặt cọc, làm hồ sơ, kích hoạt hoặc nâng hạn mức thẻ. Cảnh báo này đặc biệt quan trọng khi thủ đoạn lừa đảo không còn dừng ở cuộc gọi mạo danh mà đã kết hợp website giả, ứng dụng lạ và những lời mời tài chính đánh trúng nhu cầu vay, rút tiền nhanh.
Ở chiều phòng vệ, SHB đang mở rộng tính năng đối chiếu tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ dựa trên dữ liệu từ Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan chức năng. Tuy nhiên, cảnh báo chỉ có tính hỗ trợ, không khẳng định tài khoản nhận tiền chắc chắn gian lận và quyền tiếp tục giao dịch vẫn thuộc về khách hàng. TPBank cũng sử dụng AI, Big Data, phân tích thời gian thực và dữ liệu từ hệ thống SIMO cùng danh sách cảnh báo của Cục A05, Bộ Công an, để chấm điểm rủi ro và tạo “điểm dừng thông minh”. Giải pháp này đã cảnh báo gần 52.000 giao dịch đáng ngờ, góp phần ngăn nguy cơ chiếm đoạt gần 300 tỷ đồng, cho thấy công nghệ chỉ phát huy hiệu quả khi đi cùng sự thận trọng của người sử dụng.
