Viện KSND TP.Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố bị can Vũ Đức Tĩnh (43 tuổi, ở TP.HCM) cùng 9 đồng phạm về tội "lừa đảo chiếm đoạt tài sản", với kịch bản "lùa gà" tinh vi do Tĩnh cùng vây cánh dàn dựng dưới danh nghĩa Công ty CP Tập đoàn Bankland (Công ty Bankland).
Một số bị can trong vụ án Công ty Bankland lừa đảo 5.368 nhà đầu tư
ẢNH: TƯ LIỆU
Từ "cố vấn cấp cao" tại tập đoàn tài chính ở Hà Nội
Theo hồ sơ vụ án, dù là người trực tiếp bỏ chi phí thành lập và chỉ đạo toàn bộ hoạt động của Công ty Bankland ở Hà Nội, Vũ Đức Tĩnh lại không đứng tên trên bất kỳ giấy tờ pháp lý nào. Tĩnh chỉ nhận vai trò "cố vấn cấp cao" và thỏa thuận hưởng 10% doanh thu. Hệ thống lãnh đạo gồm Chủ tịch HĐQT Quản Văn Dương và Tổng giám đốc Nguyễn Thị Như đều do Tĩnh dựng lên làm "quân cờ".
Đáng chú ý, để né tránh trách nhiệm pháp lý và che đậy dòng tiền bất chính, Tĩnh bàn bạc với các đồng phạm lập ra nhiều công ty "ma" phụ thuộc như Cawiho, GBF..., thậm chí thuê cả người không biết chữ đứng tên làm giám đốc đại diện pháp luật.
Tĩnh và các đồng phạm liên tục quảng bá Bankland là một tập đoàn đa ngành lớn mạnh, nắm giữ nhiều "đất vàng" và dự án bất động sản tiềm năng tại các địa phương. Tuy nhiên, cơ quan điều tra xác định doanh nghiệp này hoàn toàn không có hoạt động sản xuất kinh doanh hay dự án đầu tư thực tế nào sinh ra lợi nhuận.
Bẫy lãi suất 150%/năm, phát hành "cổ phiếu ma" 3.000 tỉ đồng
Để "lùa gà", Bankland đã áp dụng mô hình trả thưởng đa cấp với những cam kết lợi nhuận phi thực tế, gồm:
- Hợp tác đầu tư nhận lãi "khủng": Tung ra các gói hợp tác đầu tư bất động sản, cam kết chi trả lợi nhuận từ 3% đến 5%/tháng, tương đương 36% - 60%/năm, thậm chí kèm chiết khấu thưởng lên tới 150%/năm.
- Bán "cổ phiếu nội bộ" không giá trị: Tĩnh chỉ đạo tự phát hành trái phép cổ phiếu nội bộ với tổng trị giá lên tới 3.000 tỉ đồng để quy đổi tiền mặt của nhà đầu tư thành các con số ảo.
- Đánh tráo khái niệm bằng tiền ảo: Công ty thành lập hệ thống sàn giao dịch, tạo lập ứng dụng trên điện thoại và phát hành các loại điểm thưởng/tiền ảo. Nhà đầu tư nộp tiền thật để mua "tiền ảo" trên ứng dụng, nhận cổ tức hay lãi hằng ngày dưới dạng số dư trên app. Khi nhà đầu tư rút tiền, công ty dùng chính tiền của người sau chi trả cho người trước.
Ngoài ra, nhằm duy trì độ "hot" và kéo dài gian lận, Tĩnh còn hứa hẹn tặng quà có giá trị lớn (không kể lãi suất đã cam kết) như: tặng thêm lãi suất, vàng, sổ đỏ, ô tô, xe máy SH, điện thoại iPhone, chuyến du lịch… cho những "thủ lĩnh" (leader) lôi kéo được nhiều nhà đầu tư mới gia nhập mạng lưới.
Trên thực tế, các nhân viên và nhà đầu tư chỉ được nhận lương, thưởng, lãi suất từ tháng 3.2022 đến tháng 5.2022. Từ tháng 6.2022 đến tháng 10.2022, các khoản này không còn được chi trả theo cam kết.
Bằng các thủ đoạn gian dối trên, từ khi thành lập đến khi bị phanh phui, Vũ Đức Tĩnh và đồng phạm đã huy động tiền của 5.368 nhà đầu tư với tổng số tiền lên tới 572 tỉ đồng. Sau khi chi trả một phần nhỏ tiền gốc và lãi (khoảng 75 tỉ đồng) theo chiêu thức "lấy mỡ nó rán nó", nhóm này đã chiếm đoạt hoàn toàn hơn 497 tỉ đồng còn lại.
Sang "cố vấn chiến lược" tập đoàn tài chính ở TP.HCM
Không dừng lại ở mô hình "cố vấn cấp cao" tại Công ty Bankland, Tĩnh tiếp tục tham gia làm "cố vấn chiến lược", bơm 780 triệu đồng vốn mồi ban đầu để Lã Quốc Trưởng dựng lên vỏ bọc hoành tráng cho Công ty CP Tập đoàn Capel. Tĩnh nhận "phí tư vấn" lên tới 15% tổng doanh thu huy động được.
Công ty CP Tập đoàn Capel thực tế không có bất kỳ hoạt động sản xuất kinh doanh nào nhưng liên tục tổ chức hội thảo từ 2 - 6 lần/tuần, quy tụ trên 300 người tham dự.
Tại đây, các "diễn giả" thay nhau "nổ" rằng doanh nghiệp đang đầu tư siêu lợi nhuận vào hàng loạt lĩnh vực thời thượng: bất động sản, năng lượng xanh, điện mặt trời, chuyển giao công nghệ may mặc, ứng dụng công nghệ nông nghiệp, và có văn phòng tại nhiều quốc gia.
Từ đó, nhà đầu tư được mời ký "Hợp đồng hợp tác kinh doanh" dưới hình thức mua cổ phiếu của Công ty CP Tập đoàn Capel với cam kết lãi suất không tưởng: 0,625%/ngày, 3,125%/tuần, 12,5%/tháng và nhận lại cả gốc lẫn lãi lên tới 300% sau 2 năm.
Bằng hình thức kinh doanh trên, từ ngày 25.2.2021 - 18.4.2022, Công ty CP Tập đoàn Capel ký kết gần 8.000 hợp đồng hợp tác đầu tư với 4.837 nhà đầu tư, thu về hơn 702 tỉ đồng.
Trong đó, công ty chi thưởng trực tiếp cho nhà đầu tư hơn 52 tỉ đồng, chia lợi nhuận cho nhà đầu tư hơn 229 tỉ đồng, và chiếm đoạt hơn 420,7 tỉ đồng của nhà đầu tư (bị hại). Hiện vụ án này đang ở do Công an TP.HCM giải quyết.
Cú "úp sọt" 2.000 tỉ đồng từ tiền ảo DRK
Một vụ án điển hình khác cho mô hình Ponzi núp bóng công nghệ Blockchain vừa bị Công an TP.Đà Nẵng bóc gỡ là đường dây lừa đảo đồng tiền kỹ thuật số Drakoin (DRK), với tổng số tiền giao dịch và chiếm đoạt lên tới khoảng 2.000 tỉ đồng.
Giai đoạn 2019 - 2020, Đỗ Thành Danh, Nguyễn Lâm Hưng cùng đồng phạm dựng lên hệ sinh thái tài chính ảo DRK, rêu rao đây là dự án tiền kỹ thuật số thế hệ mới thay thế ngân hàng truyền thống.
Nhóm này tổ chức các hội thảo hoành tráng tại khách sạn 5 sao, cam kết gói đầu tư "lãi tĩnh" 15% - 30%/tháng và chi hoa hồng kim tự tháp khi giới thiệu người mới.
Sau khi dụ nhà đầu tư nạp tiền thật đổi sang đồng DRK, các đối tượng lập sàn giao dịch nội bộ giả mạo (như BHO, DRK DEX...).
Tại đây, các đối tượng dùng tài khoản admin tự khớp lệnh để đẩy giá ảo tăng hàng chục lần. Khi tiền nạp đạt đỉnh điểm, nhóm lập tức viện lý do "nâng cấp hệ thống" để khóa thanh khoản, sau đó cho đánh sập sàn, xóa sạch dữ liệu và ôm trọn tiền bỏ trốn.
Hàng ngàn nhà đầu tư lâm vào cảnh trắng tay chỉ sau một đêm khi toàn bộ số tiền tiết kiệm, vay mượn đổ vào "giấc mơ DRK" biến thành những con số ảo trên màn hình điện thoại.