Thế giới đang chuẩn bị bước vào cuộc chuyển dịch tài sản lớn bậc nhất lịch sử kinh tế hiện đại. Theo báo cáo mới đây từ Altrata, đơn vị chuyên theo dõi dữ liệu về giới siêu giàu toàn cầu, tổng tài sản của các tỷ phú trên thế giới hiện đã chạm mốc kỷ lục 15.100 tỷ USD. Tuy nhiên, bản đồ phân bổ dòng tiền này sắp chứng kiến một cuộc tái thiết sâu rộng khi 3.795 tỷ phú đương nhiệm bắt đầu bước vào giai đoạn chuyển giao gia sản cho thế hệ kế tiếp.
Dự báo đến năm 2035, khoảng 5.000 người là vợ/chồng cùng con cái trưởng thành sẽ tiếp quản 6.600 tỷ USD, tương đương hơn 1/3 tổng tài sản của các tỷ phú toàn cầu. Đáng chú ý, tâm điểm hưởng lợi lớn nhất của làn sóng này không phải những gương mặt công nghệ trẻ tuổi, mà chính là những người vợ và thế hệ con cái trung niên.
' %2F%3E%3C%2Fsvg%3E)
3.795 tỷ phú sẽ truyền lại khối tài sản cho vợ/chồng, con cái và anh chị em ruột, trong đó các bà vợ được dự báo sẽ là nhóm hưởng lợi lớn (Ảnh: Getty).
Quyền lực tài chính dịch chuyển sang phái đẹp
Dữ liệu của Altrata chỉ ra một thực tế rằng khoảng cách giới trong giới siêu giàu chuẩn bị được thu hẹp đáng kể nhờ quy luật kế thừa tự nhiên. Hiện tại, nữ giới mới chỉ chiếm khoảng 13% tổng số tỷ phú toàn cầu. Thế nhưng, do nhóm tỷ phú nam giới trên 60 tuổi đang chiếm tỷ trọng áp đảo, làn sóng chuyển giao trong thập kỷ tới sẽ đưa một lượng vốn khổng lồ trực tiếp vào tay phái đẹp.
Cụ thể, hơn 1.200 người vợ của các tỷ phú (chiếm tới 90% tổng số bạn đời của nhóm siêu giàu) được dự báo sẽ thừa hưởng một phần rất lớn trong khối tài sản này. Sự thay đổi về quyền sở hữu được kỳ vọng sẽ làm thay đổi cả quá trình ra quyết định tài chính, giúp hoạt động quản trị danh mục và đầu tư trở nên đa dạng hơn so với trước đây.
Bên cạnh đó, việc tỷ lệ nữ tỷ phú gia tăng mạnh mẽ cũng được đánh giá sẽ kích hoạt một làn sóng kinh doanh và đầu tư mới. Phụ nữ nắm giữ khối tài sản lớn thường có xu hướng thúc đẩy các hoạt động khởi nghiệp, rót vốn mạo hiểm vào các dự án tiềm năng và mở rộng nhu cầu đối với các dịch vụ quản lý tài sản cá nhân được thiết kế chuyên biệt.
Báo cáo cũng nhấn mạnh, các nữ tỷ phú thường có mức độ tham gia vào các hoạt động phi lợi nhuận và thiện nguyện quy mô lớn cao hơn đáng kể so với nam giới.
Thế hệ F2 bước lên điều hành đế chế kinh doanh
Song song với người bạn đời, con cái trưởng thành của các tỷ phú, đặc biệt là thế hệ X (gen X), sẽ là nhóm tiếp quản phần còn lại của khối tài sản hàng nghìn tỷ USD. Trong khi truyền thông thường dành nhiều sự chú ý cho thế hệ millennials hay gen Z, thì gen X mới là lực lượng đông đảo và sẵn sàng nhất để gánh vác cơ nghiệp.
Nghiên cứu từ Altrata cho thấy, 23% số người con trưởng thành dự kiến nhận thừa kế hiện đang ở độ tuổi khoảng 48 và đã trực tiếp tham gia điều hành hoạt động kinh doanh cốt lõi cùng cha mẹ. Đây là thế hệ có nền tảng tự lập sớm, tích lũy đủ kinh nghiệm thực tế để không bị bỡ ngỡ trước quy mô khổng lồ của các tập đoàn gia đình.
Đáng lưu ý, cuộc chuyển giao tài sản này không chỉ là việc phân chia các khoản tiền mặt gửi ngân hàng. Những người thừa kế trưởng thành sẽ tiếp nhận một mạng lưới tài sản phức hợp bao gồm bất động sản, cổ phần chi phối tại các doanh nghiệp tư nhân, cổ phiếu niêm yết và danh mục đầu tư đa ngành. Đi cùng khối tài sản đó là trọng trách duy trì chuỗi giá trị mà cha mẹ họ thuộc thế hệ Baby Boomer đã dành cả đời gây dựng, trải dài từ sản xuất công nghiệp, hàng tiêu dùng cho đến bán lẻ và tài chính.
Khi nắm quyền kiểm soát, thế hệ kế cận được kỳ vọng sẽ đưa ra nhiều điều chỉnh chiến lược. Nhờ lợi thế am hiểu công nghệ và nhạy bén với các vấn đề xã hội, nhóm thừa kế trung niên có xu hướng dịch chuyển dòng vốn vào các lĩnh vực như công nghệ mới, ứng phó biến đổi khí hậu và hình thức "đầu tư tạo tác động". Khẩu vị đầu tư mới mẻ này có thể tạo ra những bước ngoặt khác biệt so với triết lý kinh doanh truyền thống của thế hệ sáng lập.
Bài toán bảo toàn gia sản trong kỷ nguyên mới
Dù đứng trước cơ hội tiếp cận nguồn lực tài chính vô tiền khoáng hậu, những người thừa kế sắp tới sẽ phải giải bài toán quản trị trong một môi trường kinh tế biến động hơn rất nhiều.
Altrata nhận định cuộc chuyển giao lịch sử này diễn ra ngay thời điểm nền kinh tế đối mặt với sự định hình lại từ trí tuệ nhân tạo (AI), các áp lực môi trường và biến động khó lường của một trật tự thế giới đa cực. Khi các trung tâm ảnh hưởng liên tục dịch chuyển, việc xây dựng lộ trình kế nhiệm, phòng ngừa rủi ro pháp lý và bảo toàn giá trị tài sản gia đình qua nhiều thế hệ sẽ trở nên phức tạp hơn bao giờ hết.
Tuy vậy, những thách thức này cũng mở ra tiền đề để thế hệ sở hữu mới tái cấu trúc danh mục đầu tư. Việc hàng nghìn tỷ USD lần lượt đổi chủ không chỉ mang ý nghĩa tiếp quản tài sản cá nhân, mà còn là bước khởi đầu cho cách thức dòng tiền lớn được định tuyến, chi tiêu và tạo ra giá trị mới cho nền kinh tế trong thập kỷ tới.