677 lần chuyển tiền tạo giao dịch giả, chiếm đoạt hơn 1,2 tỷ đồng

Nguồn ảnh: Dân Trí

(Dân trí) - Bà Phạm Thị Lẫy thực hiện 677 lần dùng thủ đoạn gian dối, chuyển tiền vào tài khoản sai số để tạo giao dịch giả, chiếm đoạt hơn 1,2 tỷ đồng của một chủ kinh doanh hoa quả ở Phú Thọ.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Phú Thọ vừa ra quyết định khởi tố bị can đối với Phạm Thị Lẫy (52 tuổi, trú tại thôn Đông, phường Vĩnh Yên, Phú Thọ) về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Trước đó, công an tiếp nhận tố giác của chị Đ.T.T. (39 tuổi, xã Bình Xuyên, Phú Thọ) về việc bà Lẫy có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua mua bán hoa quả, hàng tạp hóa với tổng số tiền 1,1 tỷ đồng.

677 lần chuyển tiền tạo giao dịch giả, chiếm đoạt hơn 1,2 tỷ đồng - 1 — Bà Phạm Thị Lẫy bị khởi tố về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản (Ảnh: Công an cung cấp).

Kết quả xác minh cho thấy gia đình chị T. kinh doanh hoa quả, hàng tạp hóa tại địa bàn xã Bình Xuyên. Khách hàng có thể thanh toán trực tiếp bằng tiền mặt hoặc chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của chị T.

Từ tháng 8/2022, bà Lẫy thường xuyên đến mua hàng tại cửa hàng của chị T. để mang về bán lẻ.

Vì quen biết nhau nên chị T. đồng ý cho bà Lẫy thanh toán tiền hàng sau. Để xác nhận thanh toán, bà Lẫy chỉ cần chụp ảnh giao dịch chuyển tiền thành công gửi cho chị T. qua tin nhắn.

Lợi dụng sự tin tưởng này, bà Lẫy thực hiện thủ đoạn chuyển tiền thanh toán nhưng cố ý nhập sai một ký tự trong số tài khoản của chị T..

Giao dịch trên hệ thống ban đầu hiển thị trạng thái chuyển tiền thành công, sau đó do sai thông tin tài khoản nên ngân hàng hoàn trả tiền về tài khoản của bà Lẫy.

Người phụ nữ này chụp lại hình ảnh giao dịch thể hiện đã chuyển tiền thành công và gửi cho chị T. để tạo niềm tin tiền hàng đã được thanh toán.

Cuối tháng 11/2025, bà Lẫy tiếp tục mua hàng với tổng trị giá trên 6 triệu đồng. Sau khi chị T. gửi hóa đơn, bà Lẫy gửi lại hình ảnh giao dịch chuyển tiền. Tuy nhiên, kiểm tra tài khoản không thấy tiền được chuyển đến, chị T. kiểm tra lại hình ảnh giao dịch thì phát hiện số tài khoản người thụ hưởng bị sai.

677 lần chuyển tiền tạo giao dịch giả, chiếm đoạt hơn 1,2 tỷ đồng - 2 — Trong hơn 3 năm, bà Lẫy thực hiện 677 lần dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tài sản của chị T. với số tiền trên 1,2 tỷ đồng (Ảnh minh họa: VIB).

Lần tìm lại hình ảnh các giao dịch mà bà Lẫy gửi trước đây, chị T. phát hiện số tài khoản thụ hưởng đều không chính xác.

Cảnh sát xác định trong thời gian từ tháng 8/2022 đến 11/2025, bà Lẫy thực hiện 677 lần dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt của chị T. tổng số tiền hơn 1,2 tỷ đồng.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Phú Thọ đang củng cố hồ sơ, điều tra mở rộng vụ án theo quy định của pháp luật.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Phú Thọ vừa khởi tố bị can đối với Phạm Thị Lẫy (52 tuổi, trú tại phường Vĩnh Yên) về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Vụ án bắt nguồn từ đơn tố giác của chị Đ.T.T., chủ một cơ sở kinh doanh hoa quả và tạp hóa tại xã Bình Xuyên, khi phát hiện thâm hụt tài chính nghiêm trọng sau nhiều năm hợp tác làm ăn. Dựa vào mối quan hệ quen biết sẵn có, bị can thường xuyên nhập hàng hóa số lượng lớn rồi xin thanh toán sau bằng hình thức chuyển khoản qua ngân hàng. Lợi dụng thỏa thuận chỉ cần chụp màn hình xác nhận giao dịch thành công, đối tượng đã cố tình nhập sai một ký tự trong số tài khoản của nạn nhân. Hệ thống ngân hàng sau đó tự động hoàn trả số tiền giao dịch về tài khoản gốc, trong khi hình ảnh chuyển khoản giả mạo vẫn được gửi đi để tạo dựng lòng tin. Hành vi chỉ bị bại lộ vào cuối tháng 11/2025 khi nạn nhân đối soát đơn hàng trị giá hơn 6 triệu đồng và nhận thấy tiền thực tế không về tài khoản. Qua rà soát toàn bộ lịch sử giao dịch từ tháng 8/2022 đến tháng 11/2025, cơ quan công an xác định bị can đã lặp lại thủ đoạn này 677 lần, chiếm đoạt tổng số tiền hơn 1,2 tỷ đồng. Hiện hồ sơ vụ án đang tiếp tục được củng cố để xử lý nghiêm theo quy định pháp luật.