Bà Phạm Mỹ Hạnh, Chủ tịch Tập đoàn Mỹ Hạnh, khi chưa bị khởi tố - Ảnh: Mỹ Hạnh Group
Cơ quan cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội vừa ban hành kết luận điều tra bổ sung, tiếp tục đề nghị truy tố bà Phạm Mỹ Hạnh (46 tuổi), Chủ tịch HĐQT, người đại diện theo pháp luật của Công ty cổ phần Tập đoàn Mỹ Hạnh, về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Theo kết luận điều tra bổ sung, bà Hạnh bị cáo buộc đưa ra những thông tin gian dối về các dự án trồng, kinh doanh sâm Ngọc Linh tại Kon Tum và Quảng Nam để huy động tiền của nhiều nhà đầu tư.
Bằng việc quảng bá các dự án cùng lời hứa trả lợi nhuận cao, bà Hạnh đã ký hơn 3.600 hợp đồng với hơn 1.200 người, thu về tổng cộng gần 1.300 tỉ đồng.
"Vẽ" dự án sâm Ngọc Linh, hứa lãi tới 48% mỗi năm
Theo hồ sơ vụ án, ngày 14-8-2017, bà Phạm Mỹ Hạnh thành lập Công ty cổ phần Tập đoàn Mỹ Hạnh, giữ chức Chủ tịch HĐQT kiêm Giám đốc công ty.
Bà Hạnh từng có tiền án về tội truy cập bất hợp pháp vào mạng máy tính, mạng viễn thông, mạng Internet hoặc thiết bị số của người khác.
Tập đoàn Mỹ Hạnh hoạt động trong lĩnh vực khai thác, trồng và kinh doanh sâm Ngọc Linh. Từ năm 2020, doanh nghiệp bắt đầu đẩy mạnh huy động vốn của các nhà đầu tư để mở rộng hoạt động kinh doanh.
Tuy nhiên, cơ quan điều tra xác định tại thời điểm bắt đầu huy động tiền, công ty chưa có dự án trồng sâm Ngọc Linh như quảng bá, cũng chưa ký hợp đồng hợp tác với doanh nghiệp nào để triển khai dự án này.
Từ tháng 8-2020 đến tháng 3-2023, bà Hạnh bị cáo buộc chỉ đạo đăng tải nhiều thông tin quảng cáo về việc Tập đoàn Mỹ Hạnh đang triển khai các dự án trồng, chăm sóc sâm Ngọc Linh tại Kon Tum và Quảng Nam.
Các hội thảo giới thiệu dự án cũng được tổ chức nhằm thu hút nhà đầu tư. Tại đây, doanh nghiệp giới thiệu sâm Ngọc Linh là thương hiệu quốc bảo của Việt Nam, có tiềm năng phục vụ thị trường trong nước và xuất khẩu.
Cùng với việc quảng bá hình ảnh các dự án, bà Hạnh đưa ra thông tin công ty kinh doanh hiệu quả, có nguồn lợi nhuận từ hoạt động trồng và kinh doanh sâm để chi trả cho nhà đầu tư.
Để huy động vốn, bà Hạnh đưa ra ba hình thức hợp đồng gồm chuyển nhượng cổ phần, vay vốn và hợp đồng trồng cây sâm Ngọc Linh.
Theo hồ sơ vụ án trước đó, điểm chung của các hợp đồng là mức lợi nhuận được cam kết rất cao, từ 2-4%/tháng, tương đương 24-48%/năm. Tiền lãi được hứa trả định kỳ hằng tháng cho đến khi hợp đồng kết thúc.
Mức lợi nhuận mà bà Hạnh đưa ra đã trở thành “mồi nhử” để nhiều nhà đầu tư tiếp tục rót tiền.
Kết quả điều tra trước đó xác định sau khi nhận tiền, bà Hạnh sử dụng một phần để ký các hợp đồng mua bán, đầu tư với Công ty TNHH Win-Win, Công ty TNHH Sâm Sâm và Công ty cổ phần Nông sản Trà My.
Các doanh nghiệp này được cấp phép trồng sâm Ngọc Linh nhưng sau đó không thực hiện hợp đồng như cam kết. Theo cáo buộc, việc ký kết những hợp đồng trên nhằm tạo thêm căn cứ để nhà đầu tư tin rằng Tập đoàn Mỹ Hạnh thực sự có dự án trồng sâm và đang triển khai hoạt động kinh doanh.
Lấy tiền người sau trả người trước, chi hơn 158 tỉ đồng hoa hồng
Phần tiền huy động còn lại được sử dụng vào nhiều mục đích khác nhau, trong đó có trả gốc, trả lãi cho những nhà đầu tư trước, chi hoa hồng cho người môi giới và chi tiêu cá nhân.
Cơ quan tố tụng cáo buộc đây thực chất là việc lấy tiền của người sau để trả cho người trước nhằm duy trì hoạt động huy động vốn.
Bằng phương thức trên, từ tháng 8-2020 đến tháng 3-2023, bà Hạnh đã ký khoảng 3.600 hợp đồng với hơn 1.200 nhà đầu tư, huy động tổng cộng gần 1.300 tỉ đồng.
Bà Hạnh đã trả 441 tỉ đồng tiền gốc cho 814 nhà đầu tư, trả 164 tỉ đồng tiền lãi cho 1.053 người và tặng các voucher với tổng trị giá 34 tỉ đồng.
Dù đã chi trả một phần tiền, Tập đoàn Mỹ Hạnh vẫn còn khoảng 2.300 hợp đồng của 1.100 nhà đầu tư chưa được tất toán, với tổng số tiền hơn 850 tỉ đồng.
Từ tháng 11-2022, doanh nghiệp mất khả năng thanh toán, không thể tiếp tục hoàn trả số tiền lớn đã huy động.
Đáng chú ý, để mở rộng mạng lưới huy động vốn, bà Hạnh còn xây dựng hệ thống trung gian môi giới. Những người này được hưởng hoa hồng từ 3-12% giá trị mỗi hợp đồng nếu giới thiệu thành công nhà đầu tư.
Tổng số tiền hoa hồng được xác định đã chi cho hệ thống trung gian lên tới hơn 158 tỉ đồng.
Ngoài ra, nhiều người trong số các trung gian ban đầu cũng là nhà đầu tư của Tập đoàn Mỹ Hạnh. Sau khi nhận được tiền lãi đúng hạn, họ tiếp tục giới thiệu người thân, bạn bè tham gia để vừa đầu tư vừa được hưởng hoa hồng.
Cách thức này giúp mạng lưới huy động vốn ngày càng mở rộng, đồng thời tạo thêm niềm tin cho những người mới tham gia.
Trước đó, giữa tháng 8, Tòa án nhân dân TP Hà Nội mở phiên tòa xét xử bà Phạm Mỹ Hạnh nhưng sau gần nửa ngày đã quyết định trả hồ sơ để điều tra bổ sung.
Hội đồng xét xử yêu cầu lấy lời khai của những bị hại chưa được làm việc trong quá trình điều tra, đồng thời xác minh các trường hợp mới xuất trình tài liệu chứng minh đã góp tiền vào Tập đoàn Mỹ Hạnh.
Đáng chú ý, tòa yêu cầu làm rõ vai trò của những người môi giới, mời gọi nhà đầu tư góp vốn, xác định họ có biết hành vi lừa đảo của bà Hạnh, có giúp sức để hưởng hoa hồng hoặc có dấu hiệu rửa tiền hay không.
Sau khi điều tra bổ sung, cơ quan điều tra tiếp tục đề nghị truy tố bà Hạnh về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Chủ tịch Tập đoàn Mỹ Hạnh lừa nhà đầu tư góp 1.300 tỉ, dùng 125 tỉ mua nhà, xe MercedesTừ lời quảng bá dự án sâm Ngọc Linh với lợi nhuận lên tới 48%/năm, Chủ tịch Tập đoàn Mỹ Hạnh đã "dụ" 1.200 nhà đầu tư góp gần 1.300 tỉ đồng. Sau đó Hạnh dùng 125 tỉ đồng mua nhiều bất động sản, ô tô nhưng cơ quan tố tụng xác định chưa đủ căn cứ xử lý về tội rửa tiền.