Tại Diễn đàn Kinh doanh Mỹ, nhà sáng lập tập đoàn Amazon Jeff Bezos từng kể lại câu hỏi ông trực tiếp đặt ra cho nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett: Chiến lược đầu tư của ông về bản chất rất đơn giản và dễ hiểu, vậy tại sao gần như không ai chịu sao chép?
Câu trả lời của vị cựu Chủ tịch tập đoàn Berkshire Hathaway rất ngắn gọn: “Bởi vì cách tiếp cận của tôi là một kế hoạch làm giàu từ từ. Mà mọi người thì chẳng thích điều đó”.
' %2F%3E%3C%2Fsvg%3E)
Jeff Bezos và Warren Buffett cùng theo đuổi một triết lý đầu tư: kiên nhẫn với những khoản tích lũy dài hạn thay vì chạy theo lợi nhuận trong ngắn hạn (Ảnh: Inc).
Cạm bẫy của tâm lý nóng vội và “lợi thế 7 năm”
Theo chuyên trang tài chính Benzinga, phần lớn người tham gia thị trường không hề thiếu phương pháp đầu tư, điều họ thực sự thiếu là sự kiên nhẫn.
Nhiều thập kỷ qua, Warren Buffett thường khuyên mọi người rót tiền vào các quỹ chỉ số chi phí thấp và nắm giữ dài hạn thay vì cố gắng đoán đỉnh đoán đáy từng cổ phiếu. Công thức này nghe có vẻ dễ dàng, song thử thách lớn nhất luôn xuất hiện ngay trong những năm đầu tiên. Đó là lúc tài sản tăng trưởng rất chậm chạp, kết quả chưa đủ rõ rệt để nhìn thấy bằng mắt thường, khiến đa số người tích lũy dễ nản lòng và từ bỏ trước khi kịp gặt hái thành quả.
Jeff Bezos chỉ ra rằng chính sự kiên định trong thời gian dài sẽ tạo nên khoảng cách khác biệt. Vị tỷ phú nhận định: “Nếu bạn có thể tính toán trong khoảng thời gian 7 năm thay vì 3 năm, có thể trì hoãn sự thỏa mãn nhất thời và suy nghĩ dài hạn, điều đó sẽ mang lại lợi thế trước mọi đối thủ, bởi phần lớn mọi người không thể làm được như vậy”.
Hiệu ứng "hòn tuyết lăn" và bài học kỷ luật
Trọng tâm của việc tích lũy tài sản bền vững không nằm ở tốc độ kiếm tiền trước mắt, mà nằm ở độ dài của thời gian.
Warren Buffett cùng người cộng sự quá cố Charlie Munger từng ví con đường đầu tư giống hệt hình ảnh một quả cầu tuyết lăn xuống sườn dốc dài. Ở những vòng lăn đầu, quả cầu tuyết tích tụ rất chậm. Nhưng khi được duy trì đủ lâu trên một chặng đường dài, nó sẽ gom thêm tuyết và tạo ra động lực ngày càng lớn mạnh.
Trong thư gửi cổ đông năm 1996, vị tỷ phú từng đưa ra nguyên tắc bất hủ: Nếu không sẵn sàng sở hữu một cổ phiếu trong 10 năm, đừng bao giờ nghĩ đến việc giữ nó dù chỉ 10 phút.
Dù đường đi có phần khác nhau (Bezos dựng xây đế chế công nghệ bằng những khoản đầu tư mạo hiểm đón đầu, còn Buffett gây dựng cơ nghiệp nhờ việc nắm giữ doanh nghiệp suốt nhiều thập kỷ), cả hai đều dựa trên một điểm tựa chung, đó là tính kỷ luật. Sự hấp dẫn của những món lợi nhuận nhanh chóng rất dễ khiến nhà đầu tư phá vỡ kế hoạch dài hạn ban đầu.
Kiên nhẫn đi cùng quản trị rủi ro thông minh
Tuy nhiên, kiên nhẫn không đồng nghĩa với việc đặt cược toàn bộ vốn liếng vào một chỗ rồi chờ đợi.
Theo Benzinga, chu kỳ kinh tế luôn biến động khó lường, từng ngành nghề đều có lúc thăng lúc trầm. Do đó, việc xây dựng một danh mục tài chính vững chắc đòi hỏi nhà đầu tư phải nhìn xa hơn một xu hướng đơn lẻ. Phân bổ nguồn vốn trên nhiều kênh khác nhau, từ bất động sản, các tài sản có thu nhập cố định, kim loại quý cho đến các quỹ hưu trí, sẽ giúp quản lý rủi ro và tạo ra dòng lợi nhuận ổn định qua thời gian.
Tư duy dài hạn này cũng vừa được Jeff Bezos thể hiện trên thương trường. Theo tạp chí Fortune, liên danh do ông dẫn đầu vừa chi khoảng 2,7 tỷ USD mua 38% cổ phần câu lạc bộ bóng đá Liverpool từ Fenway Sports Group, kèm điều khoản có thể nâng lên mức chi phối trong 12 tháng tới. Đội bóng nước Anh vừa trải qua mùa giải khó khăn khi chỉ cán đích ở vị trí thứ 5 và vừa sa thải huấn luyện viên Arne Slot. Dù vậy, cấu trúc hợp đồng từng bước cho thấy vị tỷ phú sẵn sàng nhìn câu chuyện theo chu kỳ nhiều năm, thay vì sốt ruột tìm kiếm thành quả tức thì sau một đêm.
Cuộc đối thoại giữa hai tỷ phú giàu bậc nhất hành tinh để lại một chiêm nghiệm đáng suy ngẫm cho bất kỳ ai đang quản lý tài chính cá nhân: Con đường làm giàu nhanh luôn chật chội rủi ro, nhưng con đường làm giàu chậm và chắc chắn thì lại luôn có chỗ cho những người đủ kiên nhẫn bước tiếp.