Khởi tố nhân viên ngân hàng cùng đồng phạm chiếm đoạt 31,7 tỉ đồng tiền tiết kiệm

Nguồn ảnh: Thanh Niên

Lợi dụng sự tin tưởng của khách hàng, một nhân viên ngân hàng ở Đắk Lắk đã sử dụng điện thoại của khách để bí mật chuyển quyền sở hữu các sổ tiết kiệm trực tuyến cho đồng phạm, chiếm đoạt hơn 31,7 tỉ đồng.

Ngày 2.11, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk cho biết đã ra quyết định khởi tố bị can, lệnh bắt tạm giam Trần Thị Kim Anh (41 tuổi, ở phường Thành Nhất, Đắk Lắk) và Trần Đại Nghĩa (40 tuổi, ở thành phố Đà Nẵng) để điều tra về hành vi sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử chiếm đoạt tài sản.

Theo điều tra ban đầu, Kim Anh là nhân viên chăm sóc khách hàng ưu tiên tại một chi nhánh ngân hàng trên địa bàn tỉnh Đắk Lắk.

Lợi dụng vị trí công tác và sự tin tưởng của khách hàng, Kim Anh đã sử dụng điện thoại của khách rồi hướng dẫn đăng nhập ứng dụng ngân hàng điện tử.

Sau đó, Kim Anh bí mật thao tác chuyển quyền sở hữu các sổ tiết kiệm trực tuyến sang cho Nghĩa.

Theo cơ quan chức năng, 2 bị can liên lạc, trao đổi việc chuyển thông tin qua các ứng dụng Zalo và Telegram.

Bước đầu, Kim Anh khai nhận từ tháng 7 đến 9.2026 đã cùng Nghĩa thực hiện hành vi chiếm đoạt tiền gửi tiết kiệm của 5 khách hàng với tổng số tiền hơn 31,7 tỉ đồng. Số tiền chiếm đoạt được chuyển cho Nghĩa để đầu tư, mua bán tiền số.

Hiện Công an tỉnh Đắk Lắk tiếp tục điều tra, xác minh dòng tiền và làm rõ các tình tiết liên quan để xử lý theo quy định của pháp luật.

Qua vụ việc, Công an tỉnh Đắk Lắk khuyến cáo người dân không giao điện thoại khi đang đăng nhập ứng dụng ngân hàng cho người khác tự ý thao tác; tuyệt đối bảo mật mật khẩu, mã OTP và trực tiếp kiểm tra nội dung trước khi xác nhận mọi giao dịch, nhằm tránh bị lợi dụng chiếm đoạt tài sản.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Đắk Lắk vừa ra quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam Trần Thị Kim Anh (41 tuổi, trú tại Đắk Lắk) và Trần Đại Nghĩa (40 tuổi, trú tại thành phố Đà Nẵng) về tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử chiếm đoạt tài sản. Vụ án gióng lên hồi chuông cảnh báo sâu sắc về rủi ro bảo mật thông tin tài chính ngay trong phân khúc khách hàng ưu tiên của hệ thống ngân hàng thương mại. Kết quả điều tra ban đầu xác định Kim Anh đã lợi dụng cương vị nhân viên chăm sóc khách hàng ưu tiên và lòng tin của người gửi tiền để cầm điện thoại hướng dẫn đăng nhập ứng dụng số. Lợi dụng sơ hở này, bị can bí mật chuyển quyền sở hữu các sổ tiết kiệm trực tuyến cho Nghĩa thông qua việc phối hợp chỉ đạo qua Zalo và Telegram. Từ tháng 7 đến tháng 9 năm 2026, hai đối tượng đã chiếm đoạt tổng cộng hơn 31,7 tỉ đồng của 5 khách hàng rồi đưa vào các giao dịch mua bán tiền số. Vụ việc phản ánh lỗ hổng nghiêm trọng bắt nguồn từ thói quen giao phó hoàn toàn thiết bị và quyền thao tác số cho cán bộ nghiệp vụ tại quầy giao dịch. Quá trình chuyển giao tài sản trực tuyến chỉ có thể hoàn tất khi thiết bị cá nhân cùng cơ chế xác thực bị kiểm soát trực tiếp ngoài tầm giám sát của chính chủ tài khoản. Hiện cơ quan điều tra đang khẩn trương truy vết dòng tiền cũng như làm rõ trách nhiệm kiểm soát nội bộ tại đơn vị phát sinh sự cố. Trước diễn biến phức tạp của tội phạm công nghệ cao, cơ quan chức năng khuyến cáo người dân tuyệt đối không giao thiết bị đã đăng nhập tài khoản ngân hàng cho bất kỳ ai thao tác thay thế. Khách hàng phải tự bảo mật mật khẩu, mã xác thực và trực tiếp đối chiếu từng nội dung biến động trước khi phê duyệt giao dịch nhằm triệt tiêu nguy cơ bị trục lợi tài sản.