Lừa vay đáo hạn ngân hàng, người phụ nữ bị cáo buộc chiếm đoạt 7,3 tỷ đồng

Nguồn ảnh: Dân Trí

(Dân trí) - Dù mất khả năng trả nợ, người phụ nữ ở Gia Lai vẫn lấy lý do vay tiền đáo hạn ngân hàng, hứa trả trong thời gian ngắn để chiếm đoạt 7,3 tỷ đồng của 2 bị hại.

Ngày 4/10, Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Gia Lai cho biết đã phê chuẩn quyết định khởi tố bị can và lệnh bắt tạm giam Trương Thị Thu Cúc (48 tuổi, trú tại thôn Thanh Tú, xã Hoài Ân) để điều tra về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Lừa vay đáo hạn ngân hàng, người phụ nữ bị cáo buộc chiếm đoạt 7,3 tỷ đồng - 1 — Bị can Trương Thị Thu Cúc tại thời điểm bị bắt tạm giam (Ảnh: Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Gia Lai).

Theo kết quả điều tra ban đầu, dù biết bản thân đã mất khả năng trả nợ, Cúc vẫn đưa ra thông tin gian dối rằng cần vay tiền để đáo hạn ngân hàng và cam kết sẽ hoàn trả trong thời gian ngắn.

Trong tháng 4 và 5, lợi dụng lòng tin của bà T.T.T. (trú tại thôn Gia Chiểu, xã Hoài Ân); ông T.P.K. (trú tại thôn An Thường, xã Vạn Đức), Cúc đã vay của bà T. 5,1 tỷ đồng và ông K. 2,2 tỷ đồng.

Sau khi nhận tiền, Cúc đã sử dụng số tiền này để trả các khoản nợ cá nhân, không thực hiện việc đáo hạn ngân hàng như đã nói. Tổng số tiền Cúc vay của bà T. và ông K. là 7,3 tỷ đồng.

Qua vụ việc, cơ quan chức năng cảnh báo người dân cần nâng cao cảnh giác khi cho vay tiền, nhất là những trường hợp đưa ra lý do đáo hạn ngân hàng. Không nên vì quen biết, tin tưởng hoặc lợi ích trước mắt mà chủ quan trong các giao dịch tài chính.

Vụ việc Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Gia Lai phê chuẩn quyết định khởi tố và bắt tạm giam Trương Thị Thu Cúc (48 tuổi, trú tại xã Hoài Ân) về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản là lời cảnh tỉnh mạnh mẽ về hình thức lừa đảo đáo hạn ngân hàng. Dù đã hoàn toàn mất khả năng tài chính, đối tượng vẫn cố tình đưa ra thông tin gian dối về nhu cầu vốn ngắn hạn để qua mặt các nạn nhân. Hành vi vi phạm pháp luật này không chỉ gây thiệt hại nghiêm trọng cho cá nhân bị hại mà còn tiềm ẩn nguy cơ mất an ninh trật tự tại địa phương. Bằng thủ đoạn lợi dụng mối quan hệ quen biết và lòng tin, trong khoảng tháng 4 và tháng 5, Cúc đã chiếm đoạt tổng cộng 7,3 tỷ đồng từ hai người dân trên địa bàn. Cụ thể, bị can đã vay của bà T.T.T. số tiền 5,1 tỷ đồng và vay của ông T.P.K. số tiền 2,2 tỷ đồng với cam kết hoàn trả trong thời gian ngắn. Tuy nhiên, toàn bộ số tiền giao dịch đều bị đối tượng dùng để trả các khoản nợ cá nhân quay vòng thay vì thực hiện thủ tục đáo hạn như cam kết. Tình trạng lừa đảo dựa trên chiêu bài đáo hạn tín dụng tiếp tục gia tăng phức tạp do sự thiếu cảnh giác của người dân trước các khoản lợi nhuận hoặc sự nể phục cá nhân. Cơ quan chức năng khuyến cáo cộng đồng cần hết sức thận trọng khi tham gia các giao dịch tài chính dân sự mang tính rủi ro cao. Việc xác minh năng lực tài chính và mục đích sử dụng vốn thực tế là yếu tố then chốt để phòng ngừa nguy cơ bị chiếm đoạt tài sản.