VietABank còn chưa thu hồi gần 75 tỷ đồng vụ ‘siêu lừa’ Nguyễn Thị Hà Thành
Nguồn ảnh: VietnamNet
Thuyết minh báo cáo tài chính bán niên 2026 của VietABank cho thấy, tại mục “Các khoản phải thu” ngân hàng ghi nhận khoản 74,9 tỷ đồng, được diễn giải là khoản phải thu “chờ xử lý liên quan đến sự vụ tại Phòng giao dịch Đông Đô”.
Theo VietABank, trong năm 2019, ngân hàng đã tạm thực hiện kết chuyển trạng thái đối với các khoản vay của nhóm khách hàng liên quan đến hoạt động tín dụng được xác định có dấu hiệu lừa đảo tại Phòng giao dịch Đông Đô sang khoản phải thu chờ xử lý.
Ngày 3/6/2025, VietABank thực hiện khấu trừ tiền trong tài khoản và hạch toán giảm các khoản phải thu đối với các sổ tiết kiệm theo quyết định của cơ quan thi hành án dân sự.
Sau các khoản đã được xử lý, số tiền 74,9 tỷ đồng được ngân hàng ghi nhận là khoản phải thu còn chờ quyết định xử lý tiếp theo của cơ quan thi hành án dân sự.
Đáng chú ý, ngày 11/8/2026, VietABank cho biết đã nhận được hơn 66,697 tỷ đồng theo Quyết định thi hành án số 1412/TD/2025 ngày 14/3/2025 của Thi hành án dân sự TP Hà Nội. Đây là khoản tiền được thu hồi sau thời điểm lập báo cáo tài chính bán niên, tức ngày 30/6/2026.
Khoản phải thu liên quan đến vụ việc tại phòng giao dịch Đông Đô. Nguồn: BCTC 6 tháng đầu năm 2026 VietABank.
Trước đó, báo cáo tài chính năm 2024 của VietABank ghi nhận khoản phải thu liên quan đến sự vụ tại Phòng giao dịch Đông Đô lên đến gần 232,6 tỷ đồng (1/1/2024). Sau đó, khoản này được tăng lên gần 299,1 tỷ đồng vào thời điểm 31/12/2024, trước khi giảm xuống còn 74,9 tỷ đồng tại ngày 30/6/2026.
Số liệu về khoản phải thu chờ xử lý liên quan đến sự vụ tại Phòng giao dịch Đông Đô thời điểm 2024.
Bên cạnh khoản phải thu, báo cáo tài chính bán niên 2026 còn ghi nhận tại mục “Các khoản nợ khác” khoản 15,437 tỷ đồng, được diễn giải là khoản “phải trả chờ xử lý liên quan đến sự vụ tại Phòng giao dịch Đông Đô”.
Theo thuyết minh của ngân hàng, đây là khoản phải trả chờ xử lý liên quan đến nhóm khách hàng tại Phòng giao dịch Đông Đô, sau khi ngân hàng tạm thực hiện kết chuyển trạng thái từ tiền gửi tiết kiệm đối với các sổ tiết kiệm được xác định có dấu hiệu lừa đảo.
VietABank cho biết đã thực hiện khấu trừ tiền trong tài khoản và hạch toán giảm các khoản phải thu đối với các sổ tiết kiệm theo quyết định của cơ quan thi hành án dân sự.
Phần còn lại 15,437 tỷ đồng được ghi nhận là khoản phải trả chờ xử lý tiếp theo sau các quyết định của Tòa án và cơ quan thi hành án dân sự.
Vụ việc nói trên liên quan đến “siêu lừa” Nguyễn Thị Hà Thành và một số đối tượng, được đưa ra xét xử năm 2023. Theo thông cáo báo chí của VietABank vào năm 2019, ngân hàng này cho hay từ giữa năm 2018, nhóm khách hàng, trong đó có Nguyễn Thị Hà Thành, bắt đầu giao dịch tại VietABank thông qua việc mở sổ tiết kiệm đồng sở hữu.
Sau đó, nhóm này sử dụng các sổ tiết kiệm để cầm cố, vay số tiền lên tới 98,5% giá trị sổ. Bằng thủ đoạn này, giá trị giao dịch trên các sổ tiết kiệm lên tới hàng trăm tỷ đồng, trong khi số tiền thực tế được gửi vào ngân hàng còn lại rất ít (chênh lệch giữa tiền gửi và tiền vay). Đồng thời chuyển tiền qua lại lẫn nhau trong đó có chuyển và nhận tiền với Nguyễn Thị Hà Thành trên hệ thống Ngân hàng Việt Á tại các chi nhánh khác nhau
Nhận thấy các giao dịch có dấu hiệu bất thường, như liên tục mở sổ tiết kiệm đồng sở hữu rồi cầm cố để vay và rút tiền, đầu tháng 12/2018, VietABank đã gửi đơn tới Cơ quan An ninh điều tra Công an TP Hà Nội đề nghị điều tra.
Ngoài VietABank, nhóm đối tượng này còn thực hiện hành vi lừa đảo tại hai ngân hàng thương mại khác.
Theo bản án sơ thẩm, Nguyễn Thị Hà Thành (SN 1984, ở Hà Nội) đã gây ra 27 vụ lừa đảo, chiếm đoạt tổng số tiền hơn 433 tỷ đồng. Do kinh doanh thua lỗ, “siêu lừa” đã nợ khoảng 80 tỷ đồng. Giai đoạn 2016 đến 2018, Nguyễn Thị Hà Thành dùng chiêu vay tiền với lãi suất cao, lấy của người sau trả cho người trước để tạo lòng tin và cũng trở thành khách VIP của các ngân hàng.
Nguyễn Thị Hà Thành đã câu kết với 17 người là cựu cán bộ, nhân viên một số ngân hàng để lập các sổ tiết kiệm đồng sở hữu giữa mình với các “đại gia”, hứa hẹn trả lãi ngoài cao. Sau đó, Thành giả mạo chữ ký của các đồng sở hữu để cầm cố sổ tiết kiệm và được các ngân hàng giải ngân.
Các cựu cán bộ ngân hàng đã giúp Nguyễn Thị Hà Thành hợp thức hồ sơ, soạn hợp đồng tiền gửi trái quy định. Họ bỏ qua nhiều bước xác minh như không gặp trực tiếp chủ tài sản đảm bảo, lập tờ trình cấp tín dụng dù hồ sơ giả mạo, chưa qua thẩm định..., qua đó giúp Nguyễn Thị Hà Thành vay tiền bằng tài sản của người khác.
Tổng cộng, Nguyễn Thị Hà Thành đã chiếm đoạt của nhiều ngân hàng, trong đó riêng VietABank là hơn 273 tỷ đồng và của 4 cá nhân khác 63 tỷ đồng.
VietABank vẫn còn ghi nhận gần 75 tỷ đồng phải thu chờ xử lý liên quan đến vụ án Nguyễn Thị Hà Thành, dù ngân hàng đã thu hồi được một khoản tiền đáng kể theo quyết định thi hành án. Theo báo cáo tài chính bán niên năm 2026, khoản phải thu này phát sinh từ các hoạt động tín dụng tại Phòng giao dịch Đông Đô, nơi nhiều giao dịch bị xác định có dấu hiệu lừa đảo. Ngân hàng cho biết trong năm 2019 đã tạm chuyển trạng thái các khoản vay của nhóm khách hàng liên quan sang khoản phải thu chờ xử lý, chờ cơ quan chức năng quyết định. Ngày 3/6/2025, VietABank thực hiện khấu trừ tiền trong tài khoản, đồng thời hạch toán giảm khoản phải thu đối với những sổ tiết kiệm thuộc diện xử lý theo quyết định của cơ quan thi hành án dân sự.
Sau khi thực hiện các khoản xử lý nói trên, số dư 74,9 tỷ đồng vẫn được ghi nhận là khoản phải thu còn chờ quyết định tiếp theo từ cơ quan thi hành án dân sự. Đến ngày 11/8/2026, ngân hàng thông báo đã nhận hơn 66,697 tỷ đồng theo Quyết định thi hành án số 1412/TD/2025 ngày 14/3/2025 của Thi hành án dân sự TP Hà Nội. Khoản tiền này được thu hồi sau thời điểm VietABank lập báo cáo tài chính bán niên, tức ngày 30/6/2026, nên chưa được phản ánh trong số liệu tại thời điểm báo cáo. Nguồn thông tin được nêu trong báo cáo tài chính sáu tháng đầu năm 2026 của VietABank, trong phần thuyết minh về khoản phải thu liên quan sự vụ tại Phòng giao dịch Đông Đô.
Diễn biến số dư cho thấy khoản phải thu liên quan vụ việc từng biến động rất mạnh qua các kỳ báo cáo tài chính của VietABank. Tại ngày 1/1/2024, báo cáo tài chính năm 2024 ghi nhận khoản phải thu liên quan sự vụ ở mức gần 232,6 tỷ đồng, trước khi số tiền này tiếp tục tăng. Đến ngày 31/12/2024, khoản phải thu lên gần 299,1 tỷ đồng, rồi giảm xuống còn 74,9 tỷ đồng tại ngày 30/6/2026 sau các đợt xử lý. Những con số này phản ánh quá trình ngân hàng phối hợp với cơ quan tố tụng, thi hành án, xử lý dần các khoản tiền phát sinh từ những giao dịch bị tranh chấp.
Bên cạnh khoản phải thu, báo cáo bán niên 2026 còn ghi nhận 15,437 tỷ đồng tại mục “Các khoản nợ khác”, được diễn giải là khoản phải trả chờ xử lý. Khoản phải trả này cũng liên quan nhóm khách hàng tại Phòng giao dịch Đông Đô, sau khi ngân hàng tạm chuyển trạng thái từ tiền gửi tiết kiệm đối với các sổ có dấu hiệu lừa đảo. VietABank cho biết đã khấu trừ tiền trong tài khoản, hạch toán giảm khoản phải thu đối với những sổ tiết kiệm theo các quyết định của cơ quan thi hành án dân sự. Phần còn lại 15,437 tỷ đồng được ngân hàng ghi nhận để tiếp tục chờ xử lý, căn cứ những quyết định của Tòa án và cơ quan thi hành án dân sự.
Vụ việc này liên quan Nguyễn Thị Hà Thành cùng một số đối tượng, từng được đưa ra xét xử trong năm 2023, với nhiều giao dịch tại các ngân hàng thương mại. Theo thông cáo báo chí VietABank công bố năm 2019, nhóm khách hàng, trong đó có Nguyễn Thị Hà Thành, bắt đầu giao dịch tại ngân hàng từ giữa năm 2018. Nhóm này mở các sổ tiết kiệm đồng sở hữu, sau đó dùng sổ làm tài sản cầm cố để vay tới 98,5% giá trị, tạo ra quy mô giao dịch hàng trăm tỷ đồng. Tuy nhiên, số tiền thực tế gửi vào ngân hàng còn lại rất ít do phần lớn giá trị sổ đã được sử dụng để vay, đồng thời các khoản tiền liên tục chuyển qua lại.
Những giao dịch này có cả khoản chuyển, nhận liên quan Nguyễn Thị Hà Thành trên hệ thống Ngân hàng Việt Á tại nhiều chi nhánh khác nhau. Nhận thấy dấu hiệu bất thường, như liên tục mở sổ đồng sở hữu rồi cầm cố, vay và rút tiền, đầu tháng 12/2018 VietABank gửi đơn đề nghị điều tra. Theo bản án sơ thẩm, Nguyễn Thị Hà Thành, sinh năm 1984, cư trú tại Hà Nội, đã thực hiện 27 vụ lừa đảo, chiếm đoạt tổng số tiền hơn 433 tỷ đồng. Trước đó, do kinh doanh thua lỗ và phát sinh khoản nợ khoảng 80 tỷ đồng, Thành dùng tiền của người sau trả người trước, tạo lòng tin bằng những lời hứa lãi suất cao.
Trong giai đoạn 2016 đến 2018, Thành câu kết với 17 cựu cán bộ, nhân viên ngân hàng để lập sổ tiết kiệm đồng sở hữu, sau đó giả mạo chữ ký nhằm cầm cố và vay tiền.
