Bắt 36 đối tượng cho vay vàng với lãi suất hơn 500% ở TPHCM

Nguồn ảnh: Dân Trí

(Dân trí) - Các đối tượng hoạt động "tín dụng đen" bằng hình thức cho vay vàng với lãi suất trên 500%/năm. Khách vay phải trả lãi theo ngày và hoàn trả vàng hoặc tiền tương ứng khi đến hạn.

Ngày 22/10, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an TPHCM (Phòng Cảnh sát hình sự) đã triệt phá đường dây “tín dụng đen” thông qua hình thức cho thuê vàng; đồng thời khởi tố bị can, bắt tạm giam 36 đối tượng về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Bắt 36 đối tượng cho vay vàng với lãi suất hơn 500% ở TPHCM - 1 — Các đối tượng bị bắt (Ảnh: Nguyễn Trang).

Trước đó, qua công tác nắm tình hình, Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp với các đơn vị, địa phương đồng loạt kiểm tra 8 địa điểm nghi vấn trên địa bàn TPHCM. Tại đây, lực lượng chức năng phát hiện nhiều nhóm người lập doanh nghiệp, chi nhánh, hộ kinh doanh đăng ký dịch vụ cho thuê đồ dùng, trang sức, trang phục nhưng thực chất là tổ chức cho vay lãi nặng dưới hình thức "cho thuê vàng".

Theo cơ quan công an, đây là thủ đoạn tinh vi nhằm lợi dụng tư cách pháp nhân và hợp đồng dân sự để che giấu hành vi phạm tội. Các đối tượng thuê địa điểm, treo biển hiệu, trưng bày vàng, trang sức; đồng thời lập các tài khoản Facebook, Zalo, website để quảng cáo "cho thuê vàng nhanh", "cho thuê vàng trả góp".

Bắt 36 đối tượng cho vay vàng với lãi suất hơn 500% ở TPHCM - 2 — Cảnh sát khám xét địa điểm liên quan (Ảnh: Nguyễn Trang).

Khi khách có nhu cầu vay, các đối tượng yêu cầu cung cấp căn cước, VNeID, sao kê tài khoản, thông tin nơi ở, việc làm và thu nhập để thẩm định. Số tiền vay được quy đổi thành vàng rồi ký hợp đồng cho thuê tài sản. Người vay nhận vàng đem bán lấy tiền mặt, phải trả lãi theo ngày và hoàn trả lại vàng hoặc số tiền tương ứng khi đến hạn.

Đáng chú ý, để che giấu mức lãi suất "cắt cổ", các đối tượng chia tiền lãi thành nhiều khoản nhỏ như phí thuê vàng, phí hồ sơ, phí dịch vụ, phí gia hạn, đồng thời thu trước tiền lãi và thu thêm phí khi tái ký hợp đồng. Có doanh nghiệp còn lập hợp đồng cho thuê vàng kèm váy dự tiệc, ghi tiền thuê váy cao bất thường để hợp thức hóa tiền lãi vay.

Một số nhóm còn góp vốn, phân công nhân viên, sử dụng phần mềm và các nhóm Zalo để quản lý người vay cùng dòng tiền. Lãi suất cho vay trong đường dây này có trường hợp lên tới hơn 500%/năm.

Bắt 36 đối tượng cho vay vàng với lãi suất hơn 500% ở TPHCM - 3 — Vàng được các đối tượng tổ chức cho vay tính lãi nặng (Ảnh: Nguyễn Trang).

Mắt xích quan trọng của đường dây này bắt nguồn từ vụ việc do Tổ 363 Công an phường Bình Quới phát hiện ngày 29/9. Bằng các biện pháp nghiệp vụ, Phòng Cảnh sát hình sự làm rõ nhóm đối tượng do Lê Thành Long (SN 1997, ngụ TP Hà Nội) trực tiếp điều hành và Nguyễn Anh Tuấn (SN 1997, ngụ TPHCM) góp vốn. Nhóm này núp bóng dưới vỏ bọc các hộ kinh doanh Đại Phát Gold (93 Bàu Cát 1, phường Tân Bình) và Thịnh Vượng Gold (105 Đinh Bộ Lĩnh, phường Long Thành, tỉnh Đồng Nai).

Từ tháng 5 đến nay, nhóm của Long đã cho 146 người vay qua 206 hợp đồng với tổng số tiền hơn 10 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 4,18 tỷ đồng, áp dụng mức lãi suất dao động từ 292% đến 544,78%/năm.

Đối với các khoản vay có giá trị lớn, Long còn liên kết với Nguyễn Thanh Tuấn (SN 1997, ngụ tỉnh Đồng Nai) - đối tượng cầm đầu nhóm DC GOLD Sài Gòn Group, đơn vị đã cho gần 100 khách hàng vay vốn.

Hiện vụ án đang được Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TPHCM tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM vừa triệt phá đường dây tín dụng đen quy mô lớn núp bóng dịch vụ cho thuê đồ dùng, khởi tố và bắt tạm giam 36 đối tượng về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Hoạt động này được điều hành bởi Lê Thành Long và Nguyễn Anh Tuấn cùng các mắt xích liên kết, lập doanh nghiệp gắn biển hiệu kinh doanh trang sức để che giấu giao dịch phi pháp. Thủ đoạn tinh vi của nhóm tội phạm là quy đổi số tiền vay thành vàng rồi ký hợp đồng cho thuê tài sản, buộc người vay nhận vàng bán lấy tiền mặt và chịu lãi suất cắt cổ từ 292% đến hơn 544%/năm. Nhằm lách luật, các đối tượng phân nhỏ tiền lãi thành nhiều loại phí dịch vụ, thậm chí lập hợp đồng thuê trang phục kèm giá cao bất thường để hợp thức hóa khoản thu. Chỉ tính riêng nhóm của Long thông qua các hộ kinh doanh Đại Phát Gold và Thịnh Vượng Gold, từ tháng 5 đến nay đã ký 206 hợp đồng với 146 người, giải ngân hơn 10 tỷ đồng và thu lợi bất chính hơn 4,18 tỷ đồng. Vụ việc phản ánh biến tướng nguy hiểm của tội phạm tín dụng đen khi lợi dụng tư cách pháp nhân và các hợp đồng dân sự để trục lợi, hiện đang được lực lượng chức năng tiếp tục mở rộng điều tra.