Bắt nhân viên ngân hàng lừa đảo hơn 73 tỉ đồng bằng chiêu 'đáo hạn ngân hàng'

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Vĩnh Long vừa khởi tố bị can, bắt tạm giam Trần Văn Trạng, 47 tuổi, ngụ phường Trà Vinh, để điều tra về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Đối tượng đã lợi dụng vị trí nhân viên ngân hàng chi nhánh tại địa phương để huy động vốn trái phép với danh nghĩa hỗ trợ khách hàng đáo hạn. Vụ việc phản ánh lỗ hổng trong việc kiểm soát nhân sự nội bộ cũng như sự chủ quan của các nhà đầu tư cá nhân trước các cam kết lợi nhuận ngắn hạn. Theo tài liệu điều tra, từ năm 2023, do áp lực nợ nần cá nhân, Trạng bắt đầu dựng lên các hợp đồng vay mượn phục vụ nhu cầu đáo hạn ngân hàng giả mạo. Nhằm tạo dựng lòng tin, bị can duy trì việc thanh toán gốc và lãi sòng phẳng trong thời gian đầu tiếp cận các bị hại. Thủ đoạn tạo vỏ bọc chuyên môn kết hợp chi trả lãi đúng hạn này đã khiến nhiều nạn nhân mất cảnh giác và tiếp tục rót thêm những khoản tiền lớn. Hành vi phạm tội bộc lộ rõ nét khi Trạng gom hơn 73 tỉ đồng chỉ trong giai đoạn tháng 3 đến tháng 4 năm 2026. Toàn bộ nguồn tiền trên không hề được chuyển vào quy trình tín dụng mà bị sử dụng để trang trải nợ riêng, dẫn tới tình trạng mất thanh khoản hoàn toàn. Khi bị can không còn khả năng hoàn trả, các nạn nhân đã gửi đơn tố giác tới cơ quan chức năng để bảo vệ quyền lợi hợp pháp. Hiện Công an tỉnh Vĩnh Long đang mở rộng điều tra, thu thập chứng cứ nhằm xử lý nghiêm hành vi của Trần Văn Trạng theo quy định pháp luật. Diễn biến vụ án gióng lên hồi chuông cảnh báo về rủi ro từ các giao dịch tài chính ngầm mượn danh nghiệp vụ ngân hàng. Người dân cần xác minh tính pháp lý của hồ sơ tín dụng thay vì chỉ tin tưởng vào chức danh cá nhân của cán bộ tín dụng.