Chiêu trò "vay đi vay lại" của cựu nhân viên ngân hàng

Nguồn ảnh: Dân Trí

(Dân trí) - Nguyễn Đặng Duy nhiều lần vay tiền bà T. với lý do đáo hạn ngân hàng cho khách. Tuy nhiên, khi nhận được tiền, Duy sử dụng để trả nợ, trả lãi và cho người khác vay.

Ngày 19/9, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Đà Nẵng cho biết đã khởi tố, bắt tạm giam Nguyễn Đặng Duy (SN 1999, trú xã Tiên Phước, Đà Nẵng) để điều tra về tội Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Theo điều tra, Duy từng làm việc tại một ngân hàng nên quen biết bà T.. Từ cuối năm 2023, Duy nhiều lần vay tiền của bà T. với lý do đáo hạn ngân hàng cho khách. Thời gian đầu, bị can đều trả tiền đúng hạn nên tạo được sự tin tưởng với nạn nhân.

Chiêu trò vay đi vay lại của cựu nhân viên ngân hàng - 1 — Cơ quan công an bắt tạm giam Nguyễn Đặng Duy (Ảnh: Công an Đà Nẵng).

Sau đó, Duy tiếp tục vay những khoản tiền lớn nhưng không sử dụng đúng mục đích. Số tiền này được dùng để trả nợ, trả lãi và cho người khác vay.

Có thời điểm, Duy vay 1,4 tỷ đồng của một người khác để trả cho bà T.. Ngay hôm sau, Duy lại vay chính số tiền này từ bà T., với lý do đáo hạn ngân hàng, thực chất là để trả khoản vay trước đó.

Theo điều tra, từ tháng 6/2025, đến tháng 1/2026, Duy nhiều lần thực hiện việc vay tiền theo hình thức tương tự.

Đến ngày 30/3, số tiền Duy còn nợ bà T. được xác định gần 2 tỷ đồng và chưa được khắc phục.

Ngày 19/9, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Đà Nẵng đã khởi tố và bắt tạm giam Nguyễn Đặng Duy (sinh năm 1999, trú tại xã Tiên Phước) về tội Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản. Lợi dụng mối quan hệ quen biết trong thời gian công tác tại một ngân hàng, Duy nhiều lần đặt vấn đề vay tiền của bà T. với lý do hỗ trợ khách hàng đáo hạn khoản vay. Nhờ việc hoàn trả đầy đủ và đúng hạn ở giai đoạn đầu, đối tượng đã nhanh chóng tạo dựng được niềm tin tuyệt đối từ phía nạn nhân. Tuy nhiên, khi thu hút được các khoản tiền lớn hơn, bị can không sử dụng đúng mục đích cam kết mà dùng để xoay xở trả nợ, chi trả tiền lãi và cho các cá nhân khác vay lại. Để duy trì vỏ bọc tài chính, Duy từng vay 1,4 tỷ đồng từ một người khác nhằm thanh toán cho bà T., nhưng ngay hôm sau lại tiếp tục vay lại chính số tiền này với lý do cũ nhằm bù đắp vào khoản vay trước. Thủ đoạn xoay vòng và "vay đi vay lại" này được đối tượng diễn ra liên tục từ tháng 6/2025 đến tháng 1/2026. Tính đến ngày 30/3, tổng số tiền Nguyễn Đặng Duy chiếm đoạt và còn nợ bà T. được xác định là gần 2 tỷ đồng mà chưa có khả năng khắc phục hậu quả. Vụ án là hồi chuông cảnh báo về rủi ro biến tướng của dịch vụ đáo hạn ngân hàng tự phát cũng như sự thiếu cảnh giác trước các mối quan hệ tín dụng cá nhân. Hiện cơ quan chức năng thành phố Đà Nẵng đang tiếp tục củng cố hồ sơ để xử lý nghiêm đối tượng theo quy định của pháp luật.