Khởi tố người phụ nữ cho vay lãi nặng gần 110%/năm

Nguồn ảnh: Dân Trí

(Dân trí) - Đặng Thị Phương Thảo bị khởi tố do cho vay 500 triệu đồng với lãi suất 109,5%/năm, bị xác định thu lợi bất chính hơn 46 triệu đồng.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hưng Yên vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can Đặng Thị Phương Thảo (SN 1991, thường trú tại xã Hưng Đạo, thành phố Hà Nội; hiện tạm trú tại phường Mỹ Hào, tỉnh Hưng Yên) về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Trước đó, qua nắm tình hình địa bàn, Công an phường Mỹ Hào phát hiện Thảo có biểu hiện nghi vấn cho vay lãi nặng nên tiến hành xác minh, điều tra.

Khởi tố người phụ nữ cho vay lãi nặng gần 110%/năm - 1 — Bị can Đặng Thị Phương Thảo (Ảnh: Công an cung cấp).

Theo kết quả điều tra, từ ngày 30/4 đến 8/5, Thảo 3 lần cho chị Đ.T.T.H. (SN 1988, trú tại xã Phú Xuyên, thành phố Hà Nội) vay tổng cộng 500 triệu đồng, với lãi suất 3.000 đồng/1 triệu đồng/ngày, tương đương 109,5%/năm.

Mức lãi suất này cao gấp 5,475 lần mức lãi suất tối đa được pháp luật dân sự cho phép.

Từ ngày 30/5 đến 1/7, Thảo thu của chị H. tổng cộng 56,4 triệu đồng tiền lãi. Công an phường Mỹ Hào xác định số tiền Thảo thu lợi bất chính là hơn 46 triệu đồng.

Sau khi thu thập tài liệu, chứng cứ, Công an phường Mỹ Hào chuyển hồ sơ vụ việc đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hưng Yên. Cơ quan điều tra đang củng cố hồ sơ để xử lý bị can theo quy định pháp luật.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hưng Yên vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Đặng Thị Phương Thảo (sinh năm 1991, thường trú tại xã Hưng Đạo, thành phố Hà Nội) về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Vụ việc được phát hiện và xác minh ban đầu bởi lực lượng Công an phường Mỹ Hào, nơi bị can đang tạm trú. Hiện cơ quan điều tra đang tiếp tục củng cố hồ sơ để xử lý đối tượng theo quy định của pháp luật. Theo kết quả điều tra, từ ngày 30/4 đến 8/5, Thảo đã thực hiện 3 giao dịch cho chị Đ.T.T.H. vay tổng số tiền 500 triệu đồng với mức lãi suất 3.000 đồng/1 triệu đồng/ngày. Mức lãi này tương đương 109,5%/năm, cao gấp 5,475 lần trần lãi suất tối đa được Bộ luật Dân sự cho phép. Chỉ trong khoảng thời gian từ ngày 30/5 đến 1/7, bị can đã thu về 56,4 triệu đồng tiền lãi từ người vay. Qua đối soát tài liệu và chứng cứ thu thập, cơ quan chức năng xác định số tiền Thảo thu lời bất chính vượt quá 46 triệu đồng. Toàn bộ hồ sơ cùng tang vật sau đó đã được Công an phường Mỹ Hào chuyển giao lên Cơ quan Cảnh sát điều tra cấp tỉnh thụ lý. Diễn biến vụ án phản ánh rõ rủi ro từ các giao dịch tín dụng ngầm núp bóng thỏa thuận dân sự đối với an ninh trật tự địa phương.