Nhân viên ngân hàng lừa hơn 73 tỷ đồng với chiêu ‘đảo sổ’
Nguồn ảnh: Tiền Phong
Lợi dụng vị trí, chức vụ công tác và các mối quan hệ xã hội để tạo lòng tin với các bị hại, Trần Văn Trạng đưa ra thông tin gian dối là có khách hàng cần mượn tiền để vay đáo hạn ngân hàng, từ đó lừa đảo chiếm đoạt tiền của các nạn nhân. Nhân viên trung tâm y tế chiếm đoạt hơn 400 triệu đồng Khởi tố...
Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Vĩnh Long vừa tống đạt quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam Trần Văn Trạng (SN 1979, trú phường Trà Vinh, tỉnh Vĩnh Long) để điều tra, làm rõ về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Công an thi hành lệnh bắt tạm giam Trần Văn Trạng.
Theo kết quả điều tra, từ năm 2023 đến tháng 4/2026, Trạng là nhân viên ngân hàng chi nhánh trên địa bàn, do cần tiền để trả nợ, lợi dụng vị trí, chức vụ công tác và các mối quan hệ xã hội để tạo lòng tin với các bị hại.
Trạng đưa ra thông tin gian dối là có khách hàng cần mượn tiền để vay đáo hạn ngân hàng (đảo sổ vay), và trả lãi suất cao, từ đó lừa tiền các nạn nhân.
Trong thời gian đầu, Trạng trả tiền lãi và gốc đúng hạn nên được các bị hại tin tưởng.
Từ đầu tháng 3 - 4/2026, Trạng đã vay của các bị hại với tổng số tiền 73,4 tỷ đồng. Tuy nhiên, số tiền này Trạng không đưa cho khách hàng vay đáo hạn ngân hàng như cam kết, mà dùng để chi trả các khoản nợ cá nhân và không còn khả năng hoàn trả.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Vĩnh Long vừa khởi tố bị can, bắt tạm giam đối tượng Trần Văn Trạng (sinh năm 1979, trú tại phường Trà Vinh, tỉnh Vĩnh Long) để điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Lợi dụng vị trí công tác tại một chi nhánh ngân hàng trên địa bàn và vỏ bọc uy tín nghề nghiệp, đối tượng đã dựng màn kịch huy động vốn nhằm chiếm đoạt tài sản quy mô lớn.
Theo kết quả điều tra, từ năm 2023 đến tháng 4/2026, do áp lực nợ nần cá nhân, Trạng liên tục đưa ra thông tin gian dối về việc nhiều khách hàng cần vay vốn ngắn hạn để đảo sổ đáo hạn ngân hàng với mức lãi suất hấp dẫn. Trong giai đoạn đầu, đối tượng chủ động chi trả đầy đủ gốc lẫn lãi đúng hẹn nhằm củng cố lòng tin, khiến các nạn nhân mất cảnh giác và tiếp tục rót thêm những khoản tiền lớn hơn.
Chỉ tính riêng từ đầu tháng 3 đến tháng 4/2026, Trạng đã huy động của các bị hại tổng số tiền lên đến 73,4 tỷ đồng rồi chiếm đoạt toàn bộ. Toàn bộ nguồn tiền huy động được đối tượng đem đi thanh toán các khoản nợ riêng thay vì thực hiện nghiệp vụ đáo hạn như cam kết, dẫn đến tình trạng mất hoàn toàn khả năng chi trả. Vụ án là bài học cảnh tỉnh sâu sắc trước những cái bẫy huy động vốn lãi suất cao núp bóng danh nghĩa cán bộ ngân hàng.
