Cựu nhân viên ngân hàng 'vay - trả - vay lại', chiếm đoạt gần 2 tỉ
Nguồn ảnh: Tuổi Trẻ
Từng là nhân viên ngân hàng, Nguyễn Đặng Duy nhiều lần vay tiền một phụ nữ với lý do đáo hạn cho khách, rồi chiếm đoạt 1,98 tỉ đồng.
Nguyễn Đặng Duy bị khởi tố, bắt tạm giam - Ảnh: Công an TP Đà Nẵng
Ngày 19-9, Công an TP Đà Nẵng cho biết Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an TP vừa khởi tố, bắt tạm giam Nguyễn Đặng Duy (27 tuổi, trú xã Tiên Phước, TP Đà Nẵng) - cựu nhân viên ngân hàng.
Bị can Duy bị bắt để điều tra về hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.
Theo điều tra, Duy từng làm việc tại một ngân hàng nên quen biết bà T.. Từ cuối năm 2023, Duy nhiều lần vay tiền của bà T. với lý do "đáo hạn ngân hàng cho khách", thời gian đầu đều trả tiền đúng hạn, tạo được sự tin tưởng.
Sau đó Duy tiếp tục vay số tiền lớn nhưng không sử dụng đúng mục đích, mà đem trả nợ, trả lãi và cho người khác vay. Có thời điểm Duy vay 1,4 tỉ đồng từ người khác để trả bà T., rồi ngay hôm sau lại vay chính số tiền này từ bà T. với lý do đáo hạn ngân hàng để trả khoản vay trước đó.
Từ tháng 6-2025 đến tháng 1-2026, Duy nhiều lần vay tiền theo hình thức tương tự. Đến ngày 30-3-2026, số tiền Duy còn nợ bà T. được xác định gần 1,98 tỉ đồng và chưa được khắc phục.
Công an TP Đà Nẵng khuyến cáo người dân cần thận trọng với những lời đề nghị vay số tiền lớn để "đáo hạn ngân hàng", kể cả từ người quen. Không nên chỉ dựa vào việc người vay từng trả tiền, trả lãi đúng hạn để tiếp tục giao tiền.
Đặc biệt, cần cảnh giác với dấu hiệu "vay - trả - vay lại", số tiền tăng dần, liên tục đưa ra lý do để vay thêm.
Công an tỉnh Quảng Ngãi đã bắt tạm giam Nguyễn Văn Thiệu để điều tra hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Thiệu là cựu nhân viên ngân hàng, vì mê cá độ bóng đá mà phạm tội.
Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Đà Nẵng vừa qua đã chính thức khởi tố và bắt tạm giam Nguyễn Đặng Duy (27 tuổi, trú tại xã Tiên Phước) về hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản. Từng có thời gian làm việc trong lĩnh vực tài chính, bị can đã lợi dụng danh nghĩa cựu nhân viên ngân hàng để tiếp cận, gầy dựng niềm tin và thực hiện các giao dịch tiền tệ với bà T. từ cuối năm 2023. Thông qua thủ đoạn mượn lý do đáo hạn ngân hàng cho khách hàng và hoàn trả sòng phẳng trong giai đoạn đầu, Duy đã dễ dàng tạo lập sự tin tưởng nhằm phục vụ cho các kế hoạch chiếm đoạt tiếp theo.
Sau khi củng cố lòng tin, bị can liên tục gia tăng số tiền vay nhưng không thực hiện đúng mục đích cam kết mà dùng để xoay xở trả nợ, trả lãi và cho vay lại. Đáng chú ý, Duy đã áp dụng triệt để kịch bản "vay - trả - vay lại" bằng việc vay 1,4 tỉ đồng từ bên thứ ba để trả cho bà T., rồi ngay hôm sau lập tức vay lại đúng khoản tiền này nhằm gán nợ cho nghĩa vụ tài chính trước đó. Chuỗi hành vi lặp đi lặp lại kéo dài từ tháng 6-2025 đến tháng 1-2026 đã khiến tổng số tiền chiếm đoạt chưa được khắc phục tính đến ngày 30-3-2026 lên tới gần 1,98 tỉ đồng.
Vụ án là hồi chuông cảnh báo rõ ràng đối với người dân trước các chiêu thức huy động vốn núp bóng giao dịch đáo hạn ngân hàng, kể cả khi bên mượn là người quen hay cựu nhân viên tài chính. Cơ quan công an khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác, không phụ thuộc vào uy tín quá khứ hay lịch sử trả lãi đúng hạn để tiếp tục giao tài sản lớn. Việc nhận diện sớm các dấu hiệu bất thường như tần suất vay dày đặc, số tiền tăng dần và liên tục đưa ra lý do bù đắp tài chính là yếu tố then chốt để ngăn chặn nguy cơ rủi ro và thất thoát tài sản.
Bắt cựu nhân viên ngân hàng lừa đảo tiền tỉ để cá độ bóng đá