"Cá mập" công nghệ, CEO Nguyễn Hòa Bình, 45 tuổi, đang vướng cùng lúc hai vụ án, trong đó vụ Rửa tiền cho Phó Đức Nam (Mr Pips) sẽ được TAND Hà Nội xét xử ngày 26/10 tới.
Đây được đánh giá là vụ án lừa đảo ngoại hối, chứng khoán lớn nhất Việt Nam từng bị triệt phá. Số tiền hơn 1.500 tỷ đồng chiếm đoạt đã được hai ông trùm 9X Mr Pips và Mr Hunter Lê Khắc Ngọ "rửa" qua việc mua hàng trăm miếng vàng, nhà đất, xe sang, hàng hiệu, ngoại tệ.
Một phần quan trọng trong khối tiền khổng lồ này, theo cáo buộc, đã được Shark Bình "rửa" qua ví điện tử Ngân Lượng - một app thanh toán do CEO này tạo lập.
Hợp tác vụ lợi
Theo cáo trạng của VKSND Tối cao, Shark Bình và Nam không quen biết trước mà cái bắt tay cuối cùng là kết quả sau 4 năm thương lượng gắt gao về tỷ lệ ăn chia chiết khấu.
Cụ thể, tháng 6/2018, Ngân Lượng tiếp nhận đề nghị mở tài khoản ví từ một đại diện sàn forex GKFX (thuộc đường dây của Nam) với phí chiết khấu 0,5% cho mỗi giao dịch nạp.
Nghe nhân viên báo cáo, Shark Bình từ chối vì chê 0,5% quá thấp. Một năm sau, sàn GKFX chính thức quay lại đăng ký mở ví hoạt động tại Ngân Lượng.
Đến đầu năm 2020, Nam sử dụng tài khoản Telegram với tư cách đại diện mới của GKFX tại Việt Nam chủ động liên hệ cấp dưới của Shark Bình để đàm phán lại mức phí giao dịch.
Lần này Shark Bình mới "gật đầu" với điều kiện áp mức phí chiết khấu 2,5% đối với mỗi giao dịch nạp tiền và 1% cộng thêm 1.000 đồng/lần đối với giao dịch rút tiền.
Nam đồng ý, vì xác định chiến lược phải mở tài khoản ví tại các công ty trung gian thanh toán (như Ngân lượng của Shark Bình), gắn với các sàn giao dịch của mình, qua đó nhận tiền đầu tư của bị hại.
Tới đầu năm 2021, khi khối lượng tiền bẩn chảy qua cổng Ngân Lượng ngày càng lớn, Nam liên hệ xin giảm bớt phí nạp. Shark Bình không đổi ý.
Chấp nhận mức phí cao này để đổi lấy hạ tầng thanh toán, Nam tiếp tục mở rộng hàng loạt sàn ảo mới và đều thông báo cho Ngân Lượng để kết nối dòng tiền bẩn.
Tạo dữ liệu "ví giả"
Sự hậu thuẫn đắc lực nhất của Shark Bình dành cho Mr Pips thể hiện ở hành vi trực tiếp chỉ đạo tạo lập dữ liệu giả để qua mặt lực lượng chức năng mỗi khi bị điều tra.
Từ tháng 6/2020, Công ty Ngân Lượng liên tục nhận được các công văn của công an từ nhiều địa phương yêu cầu xác minh các tài khoản có giao dịch nhận tiền liên quan các sàn Forex của Nam.
VKSND Tối cao xác định dù nhận thức rõ các sàn giao dịch của Nam đang bị điều tra hình sự, vì muốn tiếp tục hưởng lợi nhuận từ việc thu phí giao dịch..., Shark Bình không hợp tác phong tỏa hay cung cấp dữ liệu trung thực cho cơ quan điều tra mà chỉ đạo cấp dưới liên hệ trực tiếp với phía Nam để "phím tin".
Shark Bình hướng dẫn Nam tạo lập dữ liệu nạp, rút của một tài khoản ví khác (ví giả) để cung cấp cho cơ quan công an, tránh lộ chuyện rửa tiền. Điều kiện bắt buộc của các dữ liệu rút tiền giả này là phải có số tiền phù hợp số tiền mà bị hại đã nạp vào sàn.
Khi phía Nam chuẩn bị xong dữ liệu ví giả và số liệu giao dịch rút tiền tương ứng, thông tin được chuyển lại nhân viên phía Shark Bình để soạn thảo công văn trả lời cơ quan công an.
Nội dung được phía Shark Bình định hướng theo kịch bản: Khẳng định thông tin ví nhận tiền của bị hại là do nhân viên sàn chứng khoán cung cấp; các giao dịch nạp tiền ghi nhận trong công văn công an là đúng; còn các giao dịch rút tiền được kê khai kèm theo chính là giao dịch do nhân viên sàn chứng khoán, forex cung cấp.
Shark Bình là người cuối cùng duyệt công văn trả lời, đối phó với cơ quan công an, theo cáo buộc của VKS.
CEO Nguyễn Hòa Bình, được biết đến với tên Shark Bình, do tham gia một chương trình đầu tư, gọi vốn trên truyền hình. Ảnh: Shark Tank
320 tỷ đồng chảy qua Ví Ngân lượng
VKS xác định, thông qua thủ đoạn dung túng, giúp sức và tạo lập dữ liệu ví giả do Shark Bình chỉ đạo, cỗ máy lừa đảo của Nam đã liên tục duy trì dòng chảy tiền bẩn qua cổng thanh toán Ngân Lượng trong suốt hơn hai năm.
Cụ thể, từ tháng 6/2020 đến tháng 9/2022, tổng cộng 232 bị hại chuyển tiền nạp đầu tư vào các tài khoản ví Ngân Lượng, tổng khoảng 320 tỷ đồng - số tiền Shark Bình cùng 2 cấp dưới bị cáo buộc cho tội Rửa tiền.
Nhà chức trách không nêu cụ thể số tiền chiết khấu mà Shark Bình hay Ngân lượng đã hưởng lợi từ việc "rửa" 320 tỷ này là bao nhiêu. Song giai đoạn điều tra, Công ty Ngân lượng đã nộp 5,7 tỷ đồng khắc phục hậu quả cho sếp, tài khoản của họ cũng đã bị phong tỏa.
Trong vụ án thứ 2, Shark Bình đang bị cáo buộc lừa đảo 117 tỷ đồng, để ngoài sổ sách gần 45 tỷ đồng và trốn thuế hơn 38,7 tỷ đồng, do đó bị đề nghị truy tố về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Trốn thuế và Vi phạm quy định về kế toán gây hậu quả nghiêm trọng.
Thanh Lam