Hàng chục nghìn tỷ đồng 'chảy' qua những tài khoản ngân hàng mờ ám

Nguồn ảnh: VietnamNet

Hàng chục nghìn tỷ đồng liên tục ''chảy'' qua các tài khoản ngân hàng mờ ám đã hé lộ thủ đoạn rửa tiền của đường dây tội phạm xuyên quốc gia.

Như VietNamNet đã đưa tin, VKSND TP Đà Nẵng vừa hoàn tất cáo trạng truy tố 97 bị can trong vụ án Mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng; Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức; Rửa tiền; Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản; Sử dụng con dấu, tài liệu giả của cơ quan, tổ chức; Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo cáo buộc, các bị can đã mua bán 6.000 thông tin tài khoản ngân hàng (TKNH) cá nhân, mở khoảng 670 TKNH doanh nghiệp rồi chuyển cho nhóm tội phạm xuyên quốc gia tại Campuchia để dùng vào các hoạt động bất hợp pháp.

Các bị can Trang Quang Trung, Bùi Trọng Tấn, Lê Thị Mỹ Duyên, Nguyễn Hoàng Min, Lê Hữu Nghĩa nhận thức được các đối tượng ở Campuchia mua TKNH để sử dụng cho các mục đích chuyển tiền bất hợp pháp (như đánh bạc, lừa đảo, rửa tiền) nhưng vẫn liên tục tìm cách mở TKNH để mua bán.

Sau một thời gian, do các TKNH cá nhân tại Việt Nam phải thực hiện quy định sinh trắc học nên nhóm tội phạm ở Campuchia dừng không mua TKNH cá nhân.

Thay vào đó, chúng yêu cầu các bị can ở Việt Nam mua TKNH doanh nghiệp. Đối với TKNH doanh nghiệp, các đối tượng biết rõ đây là các doanh nghiệp “ma”, không có hoạt động kinh doanh thực tế, dòng tiền chuyển qua các doanh nghiệp này toàn bộ là tiền phạm pháp.

Các đối tượng đã thống nhất việc lập hồ sơ giả để đăng ký thành lập doanh nghiệp, mở TKNH nhằm cố ý gây khó khăn, trở ngại cho việc làm rõ nguồn gốc, bản chất thực sự, vị trí, quá trình di chuyển, quyền sở hữu đối với tiền trong các tài khoản này.

Những giao dịch bất thường

Theo cáo trạng, toàn bộ số tiền chuyển qua các TKNH cá nhân là để rửa tiền. Những TKNH này có chung đặc điểm là phát sinh các giao dịch với giá trị lớn, tần suất liên tục cả ngày lẫn đêm, không ghi rõ nội dung chuyển tiền, tiền chuyển vào rồi chuyển ra, không duy trì số dư.

Những TKNH cá nhân này có giai đoạn giao dịch tới gần 1.000 tỷ đồng trong 3 tháng. Ở thời điểm khác, trong 2 tháng, tổng số tiền giao dịch là gần 300 tỷ đồng.

Tương tự, nhóm tội phạm cũng dùng các TKNH doanh nghiệp “ma” để rửa tiền. Cơ quan điều tra xác định tổng số tiền giao dịch qua những TKNH doanh nghiệp lên tới hơn 67.905 tỷ đồng, 43.589.607 USD, 1.463.033 EUR, 1.019.208 CAD.

Báo động cho nhóm tội phạm bên kia biên giới

Sau khi giúp nhóm tội phạm bên Campuchia mua TKNH trái phép, các bị can ở Việt Nam vẫn cấu kết chặt chẽ với những đối tượng bên kia biên giới để quản lý, theo dõi tình hình hoạt động của các TKNH.

Khi các TKNH gặp vấn đề (như bị khóa Internet Banking/Mobile Banking không thể chuyển tiền hoặc bị rút tiền trong tài khoản), các đối tượng bên Campuchia chỉ đạo các bị can ở Việt Nam đưa người bán TKNH đi mở khóa Internet Banking/Mobile Banking để chuyển tiền lại cho chúng.

Khi có người tự ý rút tiền trong TKNH đã bán, nhóm bị can sẵn sàng đi thu hồi lại số tiền cho nhóm tội phạm bên Campuchia. Số tiền này nhiều khi lên tới vài tỷ đồng.

Thời điểm TKNH đã bán cho nhóm tội phạm bị tra soát, điều tra, các bị can còn chủ động cảnh báo cho các đối tượng ở Campuchia để không chuyển tiền vào các tài khoản này.

Ngày 5/5/2023, bị can Lê Hữu Nghĩa nhắn tin qua Telegram cho đối tượng có tên “K Jackie” ở Campuchia thông báo: “Alo anh, Đỗ Quốc Tuấn, Nguyễn Hoàng Phi Cường, Lê Phạm Anh Quốc, các tài khoản này bên anh không chuyển tiền vào nữa, đang bị điều tra hoặc rút tiền về càng tốt”.

Viện Kiểm sát Nhân dân TP Đà Nẵng vừa hoàn tất cáo trạng truy tố 97 bị can trong đường dây mua bán tài khoản ngân hàng và rửa tiền xuyên quốc gia. Cơ quan chức năng xác định các đối tượng đã thu gom 6.000 tài khoản cá nhân cùng khoảng 670 tài khoản doanh nghiệp nhằm cung cấp cho tổ chức tội phạm tại Campuchia. Mạng lưới này phục vụ đắc lực cho các hoạt động phi pháp quy mô lớn như lừa đảo, đánh bạc và che giấu nguồn tiền bẩn. Khi chính sách xác thực sinh trắc học với tài khoản cá nhân được siết chặt, đường dây nhanh chóng chuyển dịch sang lập hồ sơ giả để mở tài khoản công ty "ma". Dòng tiền chuyển qua các pháp nhân không hề phát sinh hoạt động kinh doanh thực tế, mà chỉ nhằm xóa dấu vết sở hữu và luân chuyển tài sản phạm pháp. Tổng lượng tiền giao dịch bất chính qua các tài khoản doanh nghiệp này chạm mốc hơn 67.905 tỷ đồng, bên cạnh hàng chục triệu USD cùng nhiều ngoại tệ giá trị khác. Các tài khoản phục vụ rửa tiền luôn có dấu hiệu bất thường rõ nét với tần suất giao dịch dày đặc cả ngày lẫn đêm, dòng tiền vào ra lập tức và không duy trì số dư. Không chỉ dừng lại ở khâu mua bán, nhóm bị can tại Việt Nam còn trực tiếp hỗ trợ bên kia biên giới quản lý hệ thống, ép người bán đi mở khóa ngân hàng điện tử hoặc thu hồi tiền khi phát sinh sự cố. Vụ án gióng lên hồi chuông cảnh báo về thủ đoạn lợi dụng kẽ hở pháp nhân doanh nghiệp để thực hiện tội phạm tài chính xuyên biên giới.