Chiều tối 24/9, ngoài án tù do phạm tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Nguyễn Quang Hoàng (Tổng giám đốc Công ty GFDI) bị tuyên phạt bổ sung 100 triệu đồng.
Bốn đồng phạm Nguyễn Đỗ Đạt (Giám đốc tài chính) bị phạt bổ sung 70 triệu đồng, Tô Hồng Trà (Giám đốc Sở giao dịch Hội sở) bị phạt bổ sung 70 triệu đồng, Trần Thị Mỹ Hạnh (Trưởng phòng ngân quỹ) bị phạt bổ sung 50 triệu đồng và Trần Thị Kiều Trang (Trợ lý Tổng giám đốc, Phó giám đốc Sở giao dịch Hội sở) bị phạt bổ sung 50 triệu đồng.
Bản án của TAND Đà Nẵng xác định, từ tháng 5/2018 đến 11/2024, GFDI ký hợp đồng vay tài sản để huy động vốn tại Đà Nẵng và các chi nhánh trên cả nước. Do kinh doanh thua lỗ, từ năm 2023, Hoàng chỉ đạo cấp dưới đưa ra thông tin gian dối rằng tiền của khách hàng được rót vào các dự án tiềm năng sinh lời cao, cam kết có lãi và bảo đảm tất toán đúng hẹn.
Để thu hút vốn, Hoàng cam kết mức lãi suất hấp dẫn từ 1,5% đến 3,5% mỗi tháng; đồng thời áp dụng chính sách khen thưởng chi nhánh, nhân viên có doanh số cao và chỉ trích các đơn vị không đạt chỉ tiêu.
Tuy nhiên, nguồn vốn huy động không được đầu tư như cam kết mà bị Hoàng dùng đầu tư chứng khoán quốc tế thua lỗ, chi trả gốc và lãi cho các hợp đồng đến hạn theo hình thức lấy tiền của người sau trả cho người trước, thanh toán chi phí vận hành và mua tài sản cá nhân.
Đến tháng 11/2025, doanh nghiệp cạn kiệt ngân quỹ và mất khả năng thanh toán. HĐXX kết luận Nguyễn Quang Hoàng đã chiếm đoạt tổng cộng hơn 2.407 tỷ đồng của 7.018 bị hại.
Bốn bị cáo Đạt, Hạnh, Trà và Trang biết rõ hành vi gian dối của Hoàng, biết rõ dòng tiền của khách hàng không được đưa vào đầu tư các dự án như hứa hẹn mà bị dùng xoay vòng trả nợ và chơi chứng khoán thua lỗ.
Dù biết sai phạm, các bị cáo vẫn tham gia giúp sức cho Hoàng thực hiện hành vi lừa đảo nhằm hưởng lợi bất chính.
Nhiều bị hại bật khóc vì lâm cảnh nợ nần
Tại điểm cầu Cung thể thao Tiên Sơn, nữ bị hại 36 tuổi, trú Đà Nẵng, cho biết đã ký hai hợp đồng với GFDI trị giá 700 triệu đồng sau khi thấy quảng cáo trên mạng xã hội về cơ hội đầu tư sinh lời cao. Do nuôi con nhỏ và không có nhiều tích lũy, chị vay mượn rồi rủ mẹ tham gia.
"Vợ chồng tôi góp 500 triệu đồng, mẹ tôi góp 200 triệu đồng", người phụ nữ khai và đề nghị HĐXX buộc các bị cáo bồi thường để gia đình khắc phục khó khăn.
Cùng cảnh, một nam nạn nhân 39 tuổi, trú Đà Nẵng, tham gia từ năm 2018 với hợp đồng ban đầu 80 triệu đồng, lãi suất 3,5% mỗi tháng. Nhận đủ tiền lãi, anh tăng hạn mức lên 150 triệu đồng rồi tiếp tục rót vốn vào năm 2022 do tin lời tư vấn công ty chuẩn bị lên sàn chứng khoán.
Nhiều bị hại trình bày đã lâm cảnh khó khăn khi gửi tiền cho công ty GFDI. Ảnh: Tiểu Đạt
Anh từng nghi ngờ khi nhiều nhân sự của GFDI nghỉ việc, nhưng lãnh đạo doanh nghiệp khẳng định hoạt động minh bạch và bảo đảm mức lãi 12%. Hơn nữa, điều khoản hợp đồng nêu rõ nếu rút vốn trước hạn sẽ mất 50% tiền gốc nên anh không dám rút tiền.
Một nạn nhân từ Quảng Trị vào Đà Nẵng dự phiên tòa cho hay ký ba hợp đồng trị giá 900 triệu đồng, nhận hơn 200 triệu đồng tiền lãi. Do phẫu thuật tim năm 2023, ông mong tòa giúp thu hồi tiền gốc để trang trải chi phí chữa bệnh.
Theo HĐXX, hậu quả vụ án đặc biệt lớn khi nhiều gia đình phát sinh tranh cãi, mâu thuẫn vợ chồng vì rủ người thân góp vốn.
Trước phiên xét xử, tòa án nhận nhiều đơn thư của các bị hại phản ánh tình trạng khủng hoảng tâm lý nghiêm trọng sau khi GFDI vỡ nợ.
Nhân viên cúi đầu xin lỗi khách hàng
Tại điểm cầu Nhà hát Trưng Vương, HĐXX xét hỏi nhóm vừa là nhân viên kinh doanh, vừa là bị hại. Người phụ nữ 39 tuổi, cựu Giám đốc Chi nhánh GFDI Đăk Lăk, cho biết nhận hơn 200 triệu đồng tiền hoa hồng trong hai năm làm việc và xin bù trừ khoản này vào số vốn bản thân đã nộp. Cựu giám đốc khẳng định không biết nguồn tiền thực tế được luân chuyển hay sử dụng ra sao.
Trong khi đó, nữ nhân viên 46 tuổi, làm nhân viên kinh doanh từ năm 2022, khai đã đầu tư gần một tỷ đồng, phần lớn là tiền vay mượn. Bà từng nghi ngờ nhưng hoàn toàn tin tưởng sau khi công ty tổ chức hàng loạt chương trình từ thiện và giao lưu với nhiều đơn vị.
"Chồng tôi từng nói đây là công ty lừa đảo, nhưng tôi nghĩ công ty có các hoạt động từ thiện nên rất tin tưởng", người này khai. Nữ nhân viên cho biết cấp trên cam kết không dùng tiền người sau trả cho người trước, thậm chí hứa hẹn "nếu không trả thì đời con sẽ trả".
Các bị hại tại điểm cầu gián tiếp ở Cung Thể thao Tiên Sơn. Ảnh: Tiểu Đệ
Trước tòa, người này bật khóc: "Xin lỗi tất cả gia đình vì tôi đã gây ra rất nhiều thiệt hại cho gia đình, bạn bè và người thân. Chúng tôi rất khổ sở để trả nợ ngân hàng, chúng tôi có lỗi rất nhiều với mọi người". Bà mong khách hàng tha thứ cho các nhân viên tư vấn vì bản thân họ cũng gánh chịu thiệt hại nặng nề.
Mở chi nhánh để "vớt vát"
Nguyễn Quang Hoàng thành lập Công ty GFDI rồi mở 12 chi nhánh nhằm huy động vốn thông qua hợp đồng vay tài sản. Để tạo niềm tin, Hoàng chỉ đạo quảng bá hàng loạt dự án sinh lời cao và cam kết mức lãi suất 1,5-5% mỗi tháng. Tuy nhiên, toàn bộ các dự án này đều không có lãi, nguồn thu không đủ bù chi phí vận hành từ 30-40 tỷ đồng mỗi tháng.
Bị cáo Hoàng tại tòa. Ảnh: Tú Anh
Toàn bộ dòng tiền huy động từ người dân không được đầu tư như cam kết mà bị Hoàng nạp vào các sàn chứng khoán quốc tế dẫn đến thua lỗ nặng. Khi mất khả năng tài chính, Hoàng chỉ đạo cấp dưới gian dối thông tin và lấy tiền của người nộp sau để chi trả cho người nộp trước.
Trong phiên làm việc buổi sáng, khi bị HĐXX truy vấn về năng lực tài chính, Hoàng thừa nhận công ty đăng ký vốn điều lệ 80 tỷ đồng nhưng thực tế không có số tiền này.
Trước câu hỏi vì sao năm 2023 đã mất khả năng thanh toán nhưng vẫn mở thêm nhiều chi nhánh, Hoàng khai lập mạng lưới mới nhằm huy động vốn để "vớt vát", "cứu" doanh nghiệp.
Với nhiều ôtô và bất động sản đang bị kê biên, bị cáo Trần Thị Kiều Trang (vợ Hoàng) khai vợ chồng độc lập tài chính. Trang đứng tên các tài sản chung theo yêu cầu của chồng và không biết nguồn gốc dòng tiền hình thành tài sản.
Ngọc Trường