Nỗi lo chuyển giao tài sản thừa kế của giới siêu giàu

Nguồn ảnh: Dân Trí

(Dân trí) - Khảo sát chỉ ra, các gia đình siêu giàu lo ngại về việc chuyển giao tài sản hơn là biến động chính trị

Nỗi lo chuyển giao tài sản thừa kế của giới siêu giàu - 1 — Giới siêu giàu lo ngại thế hệ kế cận chưa sẵn sàng tiếp nhận tài sản thừa kế (Ảnh: AFP).

Theo một khảo sát mới đây của ngân hàng tư nhân Thụy Sĩ Julius Baer, các gia đình siêu giàu trên thế giới đang lo ngại về vấn đề chuyển giao tài sản thừa kế hơn là những bất ổn chính trị, trong bối cảnh phần lớn thế hệ kế cận vẫn chưa sẵn sàng tiếp quản lượng tài sản trị giá hàng nghìn tỷ USD.

Kết quả này được đưa ra sau khi Julius Baer cùng đối tác EY phân tích phản hồi từ hơn 700 chuyên gia tài chính trên toàn cầu chuyên tư vấn cho các gia đình có tài sản siêu lớn từ hơn 60 triệu USD trở lên.

Năm nay, vấn đề chuyển giao tài sản giữa các thế hệ đã tăng một bậc, trở thành mối lo ngại xã hội lớn thứ hai đối với các gia đình siêu giàu được khảo sát, vượt qua cả yếu tố ổn định chính trị.

Thuế vẫn là mối quan tâm hàng đầu trên toàn cầu, trong bối cảnh các quốc gia có lượng tỷ phú lớn như Trung Quốc và Anh đang đẩy mạnh các biện pháp tăng thuế đối với giới siêu giàu trong năm nay.

Tuy nhiên, lập kế hoạch tài sản lại là nhu cầu cấp thiết hàng đầu của các gia đình với 43% người tham gia khảo sát lựa chọn, cao hơn nhiều so với tỷ lệ 23,1% đối với các vấn đề pháp lý và thuế.

Cũng theo khảo sát, chỉ 22,6% thế hệ kế cận sẵn sàng và chuẩn bị đầy đủ để tiếp quản công việc kinh doanh của gia đình. Trong khi đó, gần 66% người thừa kế trẻ tuổi chưa sẵn sàng cho việc nhận chuyển giao và 11,6% cho biết họ không hề hứng thú với điều này.

Đối với các gia đình đang cân nhắc chuyển giao hoặc bán lại doanh nghiệp, chỉ có 2,3% khẳng định họ đã hoàn toàn sẵn sàng.

"Các gia đình đang phải đối mặt với những câu hỏi này: Thế hệ tiếp theo có muốn tiếp quản hay không? Họ đã chuẩn bị sẵn sàng cho việc đó chưa? Nếu chưa, cần tính đến những phương án thay thế nào", ông Christos Anagnostopoulos, Trưởng bộ phận Tư vấn và Giải pháp Văn phòng Gia đình khu vực châu Á của Julius Baer, nhận định.

Dẫn báo cáo từ công ty nghiên cứu Wealth-X, Julius Baer dự báo khối tài sản chuyển giao từ các cá nhân có giá trị tài sản ròng từ 5 tỷ USD trở lên tính đến năm 2030 sẽ lên đến 15.000 tỷ USD. Trong khi đó, theo một báo cáo năm 2025 của ngân hàng UBS, thế giới dự kiến sẽ ghi nhận đợt chuyển giao tài sản lên tới hơn 83.000 tỷ USD trong hai thập niên tới.

Khi các nhà sáng lập doanh nghiệp ngày một lớn tuổi, quá trình chuyển giao công ty gia đình cho con cái đang diễn ra mạnh mẽ trên khắp thế giới trong những năm gần đây.

Chỉ tính riêng tại Trung Quốc, các tập đoàn lớn như hãng đồ uống Wahaha (trụ sở tại Hàng Châu), tập đoàn khai khoáng Tianqi Lithium (trụ sở tại Thành Đô) đều đang chứng kiến thế hệ kế cận đứng ra nắm quyền điều hành.

Julius Baer nhận thấy vấn đề chuyển giao tài sản vẫn chưa được thảo luận thấu đáo, khi chỉ có khoảng 18,5% thế hệ kế cận "tham gia tích cực" vào quá trình trao đổi.

Trong số các khu vực khảo sát, thế hệ kế cận ở châu Á có mức độ tham gia tích cực thấp nhất vào việc lập kế hoạch, chỉ đạt 8,4%.

Khảo sát mới đây của ngân hàng tư nhân Thụy Sĩ Julius Baer và hãng kiểm toán EY chỉ ra rằng việc chuyển giao tài sản thừa kế đang trở thành mối bận tâm xã hội lớn thứ hai của giới siêu giàu toàn cầu, vượt qua cả các biến động chính trị. Mặc dù áp lực thuế khóa vẫn chiếm vị trí dẫn đầu, nhu cầu lập kế hoạch gia sản lại là ưu tiên cấp thiết nhất khi có tới 43% chuyên gia tài chính lựa chọn. Thực trạng này diễn ra trong bối cảnh làn sóng dịch chuyển tài sản trị giá hàng chục nghìn tỷ USD đang tăng tốc nhanh chóng trên toàn thế giới. Nghịch lý lớn nhất hiện nay nằm ở mức độ sẵn sàng rất thấp từ lực lượng kế cận của các gia tộc sở hữu từ 60 triệu USD trở lên. Dữ liệu khảo sát ghi nhận chỉ 22,6% người thừa kế trẻ tuổi chuẩn bị đầy đủ năng lực tiếp quản, trong khi gần 66% chưa sẵn sàng và 11,6% hoàn toàn không có hứng thú với việc kinh doanh gia đình. Đáng chú ý, tỷ lệ các gia tộc đạt trạng thái chuẩn bị toàn diện để bán lại hoặc bàn giao doanh nghiệp chỉ dừng lại ở con số 2,3%. Khoảng trống chuyển giao càng trở nên trầm trọng do sự thiếu vắng các cuộc đối thoại cởi mở và bài bản giữa các thế hệ. Julius Baer chỉ ra rằng chỉ 18,5% thế hệ kế thừa chủ động tham gia vào quá trình hoạch định, trong đó khu vực châu Á ghi nhận mức độ tham gia thấp nhất thế giới với vẻn vẹn 8,4%. Nếu các gia tộc không sớm xây dựng những phương án kế nhiệm thay thế, khối gia sản khổng lồ ước tính lên tới 83.000 tỷ USD trong hai thập niên tới sẽ đối mặt rủi ro suy giảm đáng kể.