Nhân viên ngân hàng lừa dối, chiếm đoạt gần 30 tỉ của đồng nghiệp

Nguồn ảnh: Tuổi Trẻ

Nguyễn Giang Vũ Vi (35 tuổi, nhân viên ngân hàng) vay tiền với lý do kiếm lời từ thủ tục đáo hạn ngân hàng cho khách hàng.

Theo cáo trạng, Nguyễn Giang Vũ Vi và các chị Lê Thị Thủy Minh, Lê Thị Tuyết Nhung, Nguyễn Thị Bích Ngọc, Phạm Thị Thu Kiều, Nguyễn Thị Quế Trâm cùng làm việc tại 1 chi nhánh ngân hàng tại tỉnh Bình Dương (cũ) từ năm 2019 đến năm 2023.

Từ đó, Vi quen biết anh Đặng Thanh Quang (chồng của Kiều) và anh Ngô Quang Minh (chồng của Ngọc).

Do cần tiền trả các khoản vay trước đó và chi tiêu cá nhân, từ tháng 1-2022 đến ngày 31-8-2023, Vi đưa ra thông tin gian dối về việc vay tiền để làm thủ tục đáo hạn ngân hàng cho khách hàng.

Vi nói sau khi khách hàng trả tiền hoa hồng sẽ dùng khoản tiền này để trả gốc, đồng thời chia hoa hồng cho người cho vay. Tin lời Vi, những người trên nhiều lần chuyển tiền cho Vi.

Cụ thể, trong tháng 8-2023, chị Trâm chuyển tổng cộng hơn 14 tỉ đồng cho Vi vay trong thời hạn 3-10 ngày. Vi đã chuyển trả hơn 10 tỉ đồng, còn hơn 4 tỉ đồng không trả mà sử dụng để chi tiêu cá nhân và trả nợ.

Tương tự, chị Kiều cũng chuyển cho Vi hơn 5,8 tỉ đồng. Vi trả lại hơn 2,2 tỉ đồng, còn hơn 3,5 tỉ đồng bị Vi sử dụng hết.

Đối với chị Lê Thị Tuyết Nhung, từ tháng 1-2022 đến ngày 29-8-2023, chị Nhung chuyển cho Vi tổng cộng hơn 75,3 tỉ đồng. Vi đã chuyển trả hơn 62 tỉ đồng, còn hơn 13 tỉ đồng bị chiếm đoạt để trả nợ và tiêu xài cá nhân.

Đối với chị Nguyễn Thị Bích Ngọc, chị Ngọc chuyển cho Vi 800 triệu đồng và cũng bị chiếm dụng hết.

Cũng trong thời gian này, thông qua chị Kiều, Vi vay của anh Đặng Thanh Quang hơn 1,9 tỉ đồng với thời hạn 3-5 ngày và vay của anh Ngô Quang Minh 3,5 tỉ đồng nhưng cũng bị Vi chiếm đoạt, sử dụng hết số tiền.

Tổng cộng, Vi bị xác định đã chiếm đoạt của 6 người số tiền hơn 29,7 tỉ đồng. Ngày 17-10-2023, những người này cùng Lê Thị Thủy Minh làm đơn tố cáo Vi đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Bình Dương.

Về phần dân sự, tại phiên tòa, Hội đồng xét xử cho biết chồng cũ của bị cáo đã trả hơn 20 tỉ cho người bị hại nhưng không có yêu cầu bị cáo hoàn lại nên Hội đồng xét xử không xem xét. Từ đó, Hội đồng xét xử đã tuyên án như trên.

Hé lộ thu nhập nhân viên ngân hàng nửa đầu năm: Có nơi hơn 62 triệu đồng/tháng

Thu nhập bình quân tại nhiều ngân hàng tăng mạnh trong 6 tháng đầu năm 2026, nhưng phân hóa rõ rệt về quy mô.

Tòa án nhân dân tỉnh Bình Dương đã tuyên án đối với bị cáo Nguyễn Giang Vũ Vi, 35 tuổi, nguyên nhân viên ngân hàng, về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Lợi dụng lòng tin từ các đồng nghiệp và người thân của họ, Vi đã đưa ra thông tin gian dối về việc huy động vốn nhằm thực hiện thủ tục đáo hạn khoản vay cho khách hàng để nhận hoa hồng cao. Trong khoảng thời gian từ tháng 1-2022 đến cuối tháng 8-2023, bị cáo đã nhiều lần nhận tiền từ 6 cá nhân với tổng số tiền giao dịch lên tới hàng chục tỉ đồng. Bằng thủ đoạn lấy tiền của người sau trả cho người trước và viện lý do chi phí thủ tục, Vi đã chiếm đoạt tổng cộng hơn 29,7 tỉ đồng để sử dụng vào mục đích cá nhân cùng việc trả các khoản nợ riêng. Hành vi vi phạm pháp luật này chỉ bị phát hiện khi các nạn nhân đồng loạt nộp đơn tố cáo đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Bình Dương vào giữa tháng 10-2023. Về trách nhiệm dân sự, Hội đồng xét xử ghi nhận việc chồng cũ của bị cáo đã tự nguyện khắc phục hậu quả bằng cách trả lại hơn 20 tỉ đồng cho các nạn nhân. Do người này không yêu cầu hoàn trả lại số tiền trên, Tòa án không xem xét nghĩa vụ bồi hoàn liên quan trong bản án. Vụ án là bài học cảnh tỉnh sâu sắc về rủi ro tài chính ngay trong môi trường ngân hàng khi các giao dịch vay mượn cá nhân dựa trên sự tin tưởng thiếu kiểm soát.